(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• KRITISCH: Sehr hohe Verschuldung (Verschuldungsgrad = 1630%)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Verisk Analytics ist ein führender Anbieter von Datenanalyse- und Technologie-Lösungen für die Versicherungsbranche in den USA und international, was eine solide Basis für das Unternehmen darstellt.

2. Bewertung (Score 3/10) — Die hohen Kennzahlen wie Enterprise Value und KGV sowie der sehr teure KBV-Urteil deuten auf eine überbewertete Aktie hin.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Ein starkes EBITDA, eine hohe Nettomarge und ein ausgezeichnetes ROE zeigen die hohe Profitabilität des Unternehmens deutlich.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 2/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.31 Mrd. USD, 2024: 0.10 Mrd. USD, 2023: 0.31 Mrd. USD, 2022: 1.75 Mrd. USD. Der extrem hohe Verschuldungsgrad (1630%) stellt ein erhebliches Risiko dar und mindert die Bilanzbewertung.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.78). Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein stabiles Umsatzwachstum bestätigen die finanzielle Stabilität des Unternehmens.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 26.2%. Die konservative Dividendenrendite und die Ausschüttungsquote von 26.2% deuten auf eine nachhaltige Dividendapolitik hin.

7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Das Unternehmen profitiert vom Wachstum der Versicherungsbranche, birgt aber das Risiko hoher Verschuldung und regulatorischer Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 23.9 vs. Trailing 27.9 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 2.3% (19 Analysten, Range 3.13–3.21) | Umsatzwachstum erwartet: 6.9% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 8.67 (13.3%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 6, Hold: 10, Sell: 2) | Kursziel: 220.47. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung von ca. 6.9% pro Jahr, was durch den stabilen Konsens der Analysten unterstützt wird.

Gesamtscore: 5.9/10