Bread Financial Holdings, Inc. (US0185811082) Finanzdienstleistungen · Kreditdienstleistungen
101,71 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Bread Financial Holdings ist ein Technologieunternehmen, das Finanzdienstleistungen für Kreditkarten und andere Darlehen in Nordamerika anbietet und somit eine solide Basis für Wachstum bietet.

  2. Bewertung (Score 9/10) — Der KBV-Wert von 1.08 deutet auf eine günstige Bewertung hin, kombiniert mit einer starken Nettomarge und einem positiven FCF-Trend.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 34% und das hohe EBITDA-Wachstum von 49.3% zeigen eine starke Profitabilität.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.33 Mrd. USD, 2024: 3.05 Mrd. USD, 2023: 2.92 Mrd. USD, 2022: 2.27 Mrd. USD. Die solide Eigenkapitalquote von 14.7% und der steigende Trend des Eigenkapitals in den letzten vier Jahren deuten auf eine stabile Bilanz hin.

  5. Free Cash Flow (Score 8/10) — 2025: +2.09 Mrd. USD ✓, 2024: +1.86 Mrd. USD ✓, 2023: +1.99 Mrd. USD ✓, 2022: +1.78 Mrd. USD ✓ — Der durchgehend positive Free Cash Flow von über 2 Mrd. USD bestätigt die finanzielle Stabilität und die Fähigkeit zur Investition.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 6.7%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 6.7% und einer stabilen Dividendenhistorie machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der wachsenden Zahlungsbranche, birgt aber das Risiko von regulatorischen Änderungen und Wettbewerbsdruck.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 7.8 vs. Trailing 7.3 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -72.2% (14 Analysten, Range 3.06–9.53) | Umsatzwachstum erwartet: 16.6% | Revisionstendenz aufwärts (+4/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 12.31 (9.6%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 5, Hold: 8, Sell: 3) | Kursziel: 96.19. Die Analystenkonsens deutet auf eine moderate Revisionstendenz nach oben hin, unterstützt durch ein erwartetes Umsatzwachstum von 16.6%.

Gesamtscore: 7.9/10