(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Bread Financial Holdings ist ein Technologieunternehmen im Finanzdienstleistungssektor mit einem Fokus auf Zahlungs- und Kreditlösungen für nordamerikanische Konsumgüterunternehmen, was eine solide Basis für das Unternehmen darstellt.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV von 1.24 ist günstig bewertet, kombiniert mit einem starken EBITDA und einer soliden Nettomarge, was die Bewertung rechtfertigt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 34% und das starke EPS-Wachstum deuten auf eine hohe Profitabilität und Effizienz hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.33 Mrd. USD, 2024: 3.05 Mrd. USD, 2023: 2.92 Mrd. USD, 2022: 2.27 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 14.7% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität und Wachstumspotenzial hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein starkes EBITDA-Wachstum unterstreichen die Fähigkeit des Unternehmens, Cash zu generieren.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 6.7%. Die nachhaltige Dividende mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 6.7% ist attraktiv und zeigt ein stabiles Geschäftsmodell.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert vom Wachstum im Zahlungsverkehr, birgt aber das Risiko von regulatorischen Änderungen und Wettbewerbsdruck.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 9.1 vs. Trailing 8.5 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -72.2% (14 Analysten, Range 3.06–9.53) | Umsatzwachstum erwartet: 16.6% | Revisionstendenz aufwärts (+4/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 12.45 (9.9%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 5, Hold: 8, Sell: 3) | Kursziel: 97. Die Analystenmeinung mit einem 'Hold'-Rating und Kursziel von 97 deutet auf eine moderate Wachstumschancen hin.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10