(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Niedrige Eigenkapitalquote (EK-Quote = 3.4%)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Ameriprise Financial ist ein diversifizierter Finanzdienstleister mit starker Profitabilität und einem etablierten Geschäftsmodell im Asset Management.

2. Bewertung (Score 2/10) — Der KBV-Score von 'sehr teuer' deutet auf eine überbewertete Aktie hin, insbesondere im Vergleich zu den historischen Werten.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge und die außergewöhnlich starke Eigenkapitalrendite (ROE) weisen auf eine sehr profitable Unternehmensstruktur hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 4/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.55 Mrd. USD, 2024: 5.23 Mrd. USD, 2023: 4.73 Mrd. USD, 2022: 3.80 Mrd. USD. Die moderate Bilanz mit einer niedrigen Eigenkapitalquote von 3.4% ist ein Warnsignal und sollte kritisch betrachtet werden.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der durchgehende positive Cashflow Trend und die hohe FCF-Menge bestätigen die finanzielle Stabilität des Unternehmens.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 16.0%. Die konservative Dividendenrendite von 1.5% und die nachhaltige Dividendenzahlung mit Ausschüttungsquote von 16% sind positiv zu bewerten.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der steigenden Nachfrage nach Finanzdienstleistungen, birgt aber Risiken durch regulatorische Änderungen und Wettbewerbsdruck.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 10.5 vs. Trailing 11.3 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 17.2% (8 Analysten, Range 9.64–10.11) | Umsatzwachstum erwartet: 1.2% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 47.64 (7.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 6, Hold: 6, Sell: 1) | Kursziel: 540.82. Die Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung hin, was den Forward-KGV unterstützt und einen positiven Ausblick ermöglicht.

Gesamtscore: 6.1/10