(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Niedrige Eigenkapitalquote (EK-Quote = 3.4%)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Ameriprise Financial Inc. ist ein diversifizierter Finanzdienstleister mit starker Profitabilität und einem etablierten Geschäftsmodell im Asset Management.

2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV-Score von 7.1 deutet auf eine hohe Bewertung hin, was angesichts der aktuellen Marktsituation kritisch zu bewerten ist.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 37,2% und die ROE von 66,9% zeigen eine außergewöhnlich starke Profitabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 4/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.55 Mrd. USD, 2024: 5.23 Mrd. USD, 2023: 4.73 Mrd. USD, 2022: 3.80 Mrd. USD. Die moderate Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 3,4% ist angesichts der hohen Bewertung kritisch zu sehen.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der durchgehende positive Cashflow-Trend und die hohe FCF-Summe von 2,89 Mrd. USD sind ein starkes Signal für die finanzielle Stabilität.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 15.8%. Die konservative Dividendenrendite von 1,3% und die Ausschüttungsquote von 15,8% deuten auf eine nachhaltige Dividendenausschüttung hin.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die Chancen durch das Wachstum im Asset Management werden durch das Risiko einer weiteren Verschuldung und der hohen Bewertung begrenzt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 11.2 vs. Trailing 12.7 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 17.2% (8 Analysten, Range 9.64–10.11) | Umsatzwachstum erwartet: 1.2% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 48.2 (8.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 6, Hold: 6, Sell: 1) | Kursziel: 543.55. Der Analystenkonsens mit einem Kauf-Rating und einer erwarteten EPS-Steigerung von 17,2% deutet auf eine positive Perspektive hin.

Tratabu-Gesamtscore: 6.1/10