(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Atlantic Union Bankshares Corp ist ein Regionalbankholding-Unternehmen mit einer soliden Bilanz und einem Fokus auf Consumer- und Wholesale-Banking in den USA.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV von 1.1 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität und das positive FCF.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 51% und die hohe Nettomarge von 24.7% zeigen eine starke Rentabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 5.01 Mrd. USD, 2024: 3.14 Mrd. USD, 2023: 2.56 Mrd. USD, 2022: 2.37 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 13.3% sowie ein steigender Trend des Eigenkapitals deuten auf eine solide Bilanz hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver FCF und ein stabiles Umsatzwachstum bestätigen die finanzielle Stabilität der Bank.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 39.7%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 39.7% ist attraktiv und wird durch einen stabilen Dividendenauszahlungsgrad unterstützt.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Fokussierung und dem Wachstum im Consumer-Banking, jedoch sind Konjunkturrisiken zu beachten.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 10.3 vs. Trailing 16.9 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 23.9% (4 Analysten, Range 2.74–2.76) | Umsatzwachstum erwartet: 24.6% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 4.01 (7.6%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 44.25. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 44.25 USD, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Gesamtscore: 7/10