(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Atlantic Union Bankshares Corp ist eine regionale Bank mit soliden Finanzkennzahlen und einer stabilen Dividende.

2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Wert von 1.19 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 51% und die hohe Nettomarge von 24,7% zeigen eine starke Rentabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 5.01 Mrd. USD, 2024: 3.14 Mrd. USD, 2023: 2.56 Mrd. USD, 2022: 2.37 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 13,3% und ein steigender Trend des Eigenkapitals bestätigen eine solide Bilanz.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein stabiler EBTDA-Wert deuten auf eine gesunde Liquidität hin.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 39.7%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 39,7% und einer Dividendenhistorie von sechs Jahren ist attraktiv.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Bankenbranche, birgt aber das Risiko von Zinssenkungen und regulatorischen Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.3 vs. Trailing 18 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 23.9% (4 Analysten, Range 2.74–2.76) | Umsatzwachstum erwartet: 24.6% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 4.02 (7.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 46. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 46 USD, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Tratabu-Gesamtscore: 7.6/10