(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Atlantic Union Bankshares Corp ist ein Regionalbankholding-Unternehmen mit einer soliden Geschäftstätigkeit im Consumer- und Wholesale-Banking in den USA.

2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Wert von 1.1 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität und die positive Cashflow-Entwicklung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 51% und die hohe Nettomarge von 24.7% zeigen eine starke Rentabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 5.01 Mrd. USD, 2024: 3.14 Mrd. USD, 2023: 2.56 Mrd. USD, 2022: 2.37 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 13.3% und ein steigender Trend des Eigenkapitals deuten auf eine solide Bilanz hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein stabiler Umsatz- und Gewinnwachstum bestätigen die finanzielle Stabilität.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 39.7%. Die moderate Dividendenrendite von 3.7% in Kombination mit einer nachhaltigen Dividende macht das Unternehmen attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Wachstumspotenzial im Regionalbanking und die stabile Cashflow-Entwicklung bieten Chancen, während regulatorische Risiken bestehen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.3 vs. Trailing 16.9 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 23.9% (4 Analysten, Range 2.74–2.76) | Umsatzwachstum erwartet: 24.6% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 4.01 (7.6%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 44.25. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung von 23.9% und ein Kursziel von 44.25 USD, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Gesamtscore: 7.4/10