(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Atlantic Union Bankshares ist eine regionale US-Bank mit Wholesale- und Consumer-Banking sowie 3.064 Beschäftigten.

2. Bewertung (Score 9/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,07 gilt als günstig; das Forward-KGV von 9,1 liegt unter dem Trailing-KGV von 11,44.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Profitabilität ist solide, mit 9,8 % Eigenkapitalrendite und 34,8 % Nettomarge, während der Vierjahres-Umsatztrend gemischt ausfällt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 5.01 Mrd. USD, 2024: 3.14 Mrd. USD, 2023: 2.56 Mrd. USD, 2022: 2.37 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (13.3%); das Eigenkapital stieg von 2,37 Mrd. USD 2022 auf 5,01 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; 2025 betrug der freie Cashflow 0,09 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 7/10) — Die Dividendenrendite beträgt 3,8 %, die Ausschüttungsquote ist moderat (30–50%) und die Zahlung war in sechs von sechs Jahren stabil.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Gewinnwachstum und steigendes Eigenkapital bieten Chancen, während der gemischte Umsatztrend und sinkende FCF-Höhe Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 9.1 vs. Trailing 11.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 23.9% (4 Analysten, Range 2.74–2.76) | Umsatzwachstum erwartet: 24.6% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 4.07 (8.1%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 6, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 45.75. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen für erwartetes Gewinnwachstum.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10