(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco Macro ist eine regionale Bank in den USA mit einem Umsatz von 4063,62 Mrd. USD und einer Mitarbeiterzahl von 8490, was auf eine solide Marktposition hindeutet.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Wert von 1.33 deutet auf eine günstige Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu den historischen Durchschnittswerten und dem Konsens der Analysten.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die operative Marge von 24,1% und die solide Eigenkapitalquote von 22,5% zeigen eine gute Profitabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 5232.22 Mrd. USD, 2024: 4049.08 Mrd. USD, 2023: 2044.03 Mrd. USD, 2022: 512.50 Mrd. USD. Die Bilanz weist eine hohe Eigenkapitalquote von 22,5% auf, was ein solides Finanzportfolio und eine geringe Liquiditätsanforderung signalisiert.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der Cashflow-Trend ist überwiegend positiv, mit einer starken FCF in den letzten Jahren, was die finanzielle Stabilität unterstützt.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 0.1%. Die Dividende von 4.79 USD und eine Ausschüttungsquote von 0,1% machen die Dividende nachhaltig und konservativ.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der Expansion im Finanzsektor, birgt aber Risiken durch regulatorische Änderungen und Konjunkturabschwächungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 3.1 vs. Trailing 21.1 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 5.7% (6 Analysten, Range 7.14–8.63) | Umsatzwachstum erwartet: 18.0% | EPS nächstes Jahr: 14944.78 (69.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 112.45. Der Forward-KGV von 3.1 und das erwartete EPS-Wachstum von 18% deuten auf eine positive Wachstumsperspektive für Banco Macro hin.

Gesamtscore: 6.7/10