(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco Macro ist eine regionale Bank in den USA mit einem Umsatz von über 32 Milliarden Euro und einer Mitarbeiterzahl von fast 8.500, was auf eine solide Basis hindeutet.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Wert von 1.46 ist günstig bewertet, insbesondere im Vergleich zum Forward-KGV von 3.1, was auf ein gutes Wachstumspotenzial hindeutet.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 69,1% und die ROE von 10,8% zeigen eine hohe Profitabilität und Effizienz des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 5232.22 Mrd. USD, 2024: 4049.08 Mrd. USD, 2023: 2044.03 Mrd. USD, 2022: 512.50 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 22,5% sowie ein steigender Trend des Eigenkapitals sind positive Zeichen für die finanzielle Stabilität.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der FCF-Trend ist überwiegend positiv, obwohl es in 2023 einen negativen Wert gab, was auf eine solide Cashgenerierung hindeutet.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 0.1%. Die Dividende von 5.32 EUR pro Aktie und die Ausschüttungsquote von nur 0,1% machen die Dividende zu einer nachhaltigen Investition.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der Expansion in den USA und dem wachsenden Markt für Finanzdienstleistungen, jedoch bestehen Risiken durch regulatorische Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 3.1 vs. Trailing 23.1 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 5.7% (6 Analysten, Range 7.14–8.63) | Umsatzwachstum erwartet: 18.0% | EPS nächstes Jahr: 14635.91 (52.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 113.49. Der Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung von ca. 18% im nächsten Jahr hin und unterstützt die günstige Bewertung.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10