(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-22.49 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco Santander SA ist ein globaler Finanzdienstleister mit Sitz in den USA, der eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Privatkunden und Unternehmen anbietet.
2. Bewertung (Score 7/10) — Die Bewertung zeigt einen günstigen KBV-Wert, was auf eine unterbewertete Aktie hindeutet, jedoch durch negative Cashflow-Signale gemildert.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die Aktie weist eine solide operative Marge von 43,3% und eine hohe Nettomarge von 34,1% auf, was auf eine gute Rentabilität hindeutet.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 6/10) — EK-Verlauf: 2025: 103.17 Mrd. USD, 2024: 98.60 Mrd. USD, 2023: 95.42 Mrd. USD, 2022: 97.59 Mrd. USD. Die Bilanz zeigt eine solide Eigenkapitalquote von 5,5%, jedoch ist der Trend des Eigenkapitals gemischt.
5. Free Cash Flow (Score 3/10) — 2025: -22.49 Mrd. USD ✗, 2024: -32.65 Mrd. USD ✗, 2023: -8.63 Mrd. USD ✗, 2022: +16.87 Mrd. USD ✓ — Der Cashflow ist überwiegend negativ, insbesondere durch einen hohen negativen Free Cashflow, was ein Risiko darstellt.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 22.5%. Die Aktie bietet eine konservative Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 22,5%, was eine nachhaltige Dividende signalisiert.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die Aktie bietet durch die hohe Nettomarge und die solide Bilanz Chancen, jedoch mindert der negative Cashflow die Gesamtsicherheit.

Gesamtscore: 6/10