(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco Santander-Chile ist eine bedeutende regionale Bank mit einer soliden Bilanz und einem hohen Return on Equity, jedoch mit volatilen Cashflows.

2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung basiert auf einem KBV von 2.87, was im Rahmen des fairen Bereichs liegt, aber die operative Marge von 0% ist bedenklich.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die Bank weist eine hohe Nettomarge von 44.8% und ein ausgezeichnetes Return on Equity von 22.1% auf, was auf eine starke Profitabilität hindeutet.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 5616.36 Mrd. USD, 2024: 5358.96 Mrd. USD, 2023: 5317.59 Mrd. USD, 2022: 4963.95 Mrd. USD. Die Bilanz zeigt eine solide Eigenkapitalquote von 8.2%, was die finanzielle Stabilität unterstreicht, jedoch ist der Cashflow-Trend kritisch.

5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der Cashflow ist in zwei von vier Jahren negativ, was ein erhebliches Risiko darstellt und die Bewertung belastet.

6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 65.5%. Die Bank zahlt eine nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 65.5%, was für Investoren attraktiv ist.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der Stabilität des chilenischen Finanzmarktes und der hohen Nachfrage nach Bankdienstleistungen, jedoch sind die negativen Cashflows ein erhebliches Risiko.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 15 vs. Trailing 13.7 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 23.8% (6 Analysten, Range 1.83–1.99) | Umsatzwachstum erwartet: 18.4% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 3.13 (13.0%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 8, Sell: 2) | Kursziel: 33.51. Der Konsens der Analysten ist stabil mit einer Aufwärtstendenz und einem Kursziel von 33.51 USD, was auf eine moderate positive Bewertung hindeutet.

Tratabu-Gesamtscore: 6.6/10