(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Grupo Cibest S.A. ist eine regionale Bank mit einem Umsatz von 247 Mrd. EUR und einer Mitarbeiterzahl von über 33.000, die sich auf Kolumbien und internationale Märkte konzentriert.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Kurs von 1,68 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch einen stabilen Forward-KGV von 8,51 und einen moderaten KPEG von 0,43.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die solide Nettomarge von 14,7% und die hohe Eigenkapitalrendite von 16,9% sowie der steigende Umsatz zeigen eine gute Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 39712.22 Mrd. USD, 2024: 43542.47 Mrd. USD, 2023: 39049.73 Mrd. USD, 2022: 39997.55 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 10,5% und ein solider Bilanzsignal bestätigen die finanzielle Stabilität des Unternehmens.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der Cashflow-Trend ist überwiegend positiv, mit einem starken EBDITA von 8924,91 Mrd. EUR und einer positiven FCF in den meisten Jahren.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 16.4%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 16,4% und einer Dividendenhistorie von sechs Jahren ist attraktiv für Anleger.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die Expansion in internationale Märkte bietet Chancen, während die Konkurrenz im Bankensektor Risiken darstellt, insbesondere aufgrund der wirtschaftlichen Unsicherheit.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 8.5 vs. Trailing 9.2 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -14.6% (5 Analysten, Range 2.7–3.54) | Umsatzwachstum erwartet: 36.3% | EPS nächstes Jahr: 8.98 (3.8%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 6, Sell: 2) | Kursziel: 64.99. Der Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung von 36,3% hin und ein Kursziel von 64,99 EUR, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Gesamtscore: 6.6/10