(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Grupo Cibest ist eine große kolumbianische Bankengruppe mit 31.568 Beschäftigten und breitem Angebot, jedoch starker regionaler Konzentration.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis und die Gesamtbewertung gelten als fair; das niedrigere Forward-KGV deutet auf erwartete Gewinnsteigerungen.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Eine Eigenkapitalrendite von 19,2 Prozent, Nettomarge von 17,6 Prozent sowie steigende Umsätze und Gewinne sprechen für starke Ertragskraft.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 39712.22 Mrd. USD, 2024: 43542.47 Mrd. USD, 2023: 39049.73 Mrd. USD, 2022: 39997.55 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (10.5%).

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — FCF in 3 von 4 Jahren positiv; der Cashflow war überwiegend positiv, schwankte jedoch deutlich und war 2024 negativ.

6. Dividende (Score 6/10) — Die Dividendenrendite beträgt 4,1 Prozent, die Zahlung war sechs Jahre kontinuierlich und eine Ausschüttungsquote von 62,6 Prozent gilt als solide.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Umsatz und Gewinn wachsen, doch sinkende Margen und ein gemischter Eigenkapitaltrend begrenzen die Chancen; Warnsignale fehlen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 7.2 vs. Trailing 11.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: -14.6% (5 Analysten, Range 2.7–3.54) | Umsatzwachstum erwartet: 36.3% | EPS nächstes Jahr: 11.53 (9.2%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 2, Hold: 8, Sell: 1) | Kursziel: 83.08. Das Forward-KGV liegt unter dem Trailing-KGV und weiteres EPS-Wachstum wird erwartet, während der Konsens bei Halten und die Revisionen gemischt bleiben.

Tratabu-Gesamtscore: 6.6/10