Hohe Verschuldung: Schulden/Eigenkapital = 2.42 (Bilanz max. 5)

• FCF aktuell negativ: -0.67 Mrd. (Cashflow max. 4)
• FCF in 3 von 5 Jahren negativ
• Liquiditätsrisiko: Current Ratio = 0.09 (Bilanz -1 Punkt)

Unternehmensprofil:

Guild Holdings Co ist ein Unternehmen im Sektor Financial Services, spezialisiert auf die Finanzierung und Verwaltung von Immobilienfinanzierungen in den USA.

Bewertung:

Die Aktie wird als günstig bewertet. Der KGV-Trailing (9.9059) und der KBV (1.0073) sind unter dem Marktkapitalisierungswert (1.25 Mrd. EUR), was einen annehmbaren Bewertungsmehrwert suggeriert. Das EV/EBITDA-Verhältnis von 0 zeigt, dass der Aktienwert nicht durch den EBITDA-Fluss unterstützt wird.

Profitabilität & Wachstum:

• Margen: Die Nettomarge_roh beträgt 9.9%, was im Bereich des akzeptablen Minimums liegt (nettomarge_roh < 0.05). Die ROE_roh ist bei 10.52%, was einen soliden Gewinnrenditeniveau zeigt.
• Umsatztrend: Der Umsatz hat in den letzten Jahren variierend, mit einem Höchstwert von 1.69 Mrd. EUR im Jahr 2021 und einem Niederschlag von 1.25 Mrd. EUR im Jahr 2022.
• Wachstum: Das Unternehmen hat in den letzten Jahren durchgehend wachsende Umsätze, mit einem Höchstwert von 1.69 Mrd. EUR im Jahr 2021.

Bilanz & Verschuldung:

• Verschuldung: Die Debt_equity_roh liegt bei 2.42, was eine hohe Verschuldung zeigt. Der Current Ratio von 0.09 deutet auf ein hohes Liquiditätsrisiko hin.
• Eigenkapitalentwicklung: Das Eigenkapital hat sich in den letzten Jahren stabilisiert und beträgt aktuell 1.25 Mrd. EUR.

Free Cash Flow:

• FCF Entwicklung: Der FCF ist durchgängig negativ, was bedeutet, dass das Unternehmen keine selbstfinanzierten Ressourcen für Wachstum hat. Dies könnte ein Risiko darstellen, da es möglicherweise zu einem steigenden Finanzierungsaufkommen führen kann.

Dividende:

• Nachhaltigkeit: Es gibt keine Informationen über eine Dividende, was einen Payout Ratio von 0% ergibt.
• Rendite: Da es keine Dividende gibt, gibt es auch keine Rendite zu berichten.

Chancen & Risiken:

1. Chancen:
   • Starker Marktanteil im Immobilienfinanzierungsbereich.
   • Potentielle Expansion in neue Märkte oder Produktlinien.
2. Risiken:
   • Hohe Verschuldung und Liquiditätsrisiko, was zu künftigen Finanzierungsproblemen führen könnte.
   • Durchgängig negativer FCF, das die finanzielle Stabilität des Unternehmens in Frage stellt.

Fazit & Gesamtscore:

• Unternehmensprofil: 8/10 – Solide Position im Markt mit potenziellen Wachstumsmöglichkeiten.
• Bewertung: 9/10 – Günstige Bewertung mit annehmbarem Mehrwert.
• Profitabilität & Wachstum: 7/10 – Solide Gewinnrenditen, aber variabler Umsatz und durchgängiger FCF-Negativwert.
• Bilanz & Verschuldung: 4/10 – Hohe Verschuldung und Liquiditätsrisiko.
• Free Cash Flow: 3/10 – Durchgängig negativer FCF, was die finanzielle Stabilität in Frage stellt.
• Dividende: 5/10 – Keine Dividenden, aber auch keine Rendite.
• Chancen & Risiken: 6/10 – Chancen durch Marktposition und Wachstumsmöglichkeiten, aber Risiken durch Verschuldung und FCF-Negativwert.

Gesamtscore: 6.2/10

Die Gesamtscore von 6.2/10 zeigt, dass das Unternehmen einige positive Aspekte hat, wie eine solide Marktposition und potenzielle Wachstumsmöglichkeiten, aber auch erhebliche Risiken durch hohe Verschuldung und einen negativen FCF-Fluss. Es ist wichtig, diese Punkte bei der Investitionsentscheidung zu berücksichtigen.