Lincoln National Corporation (US5341871094) Finanzdienstleistungen · Lebensversicherungen
37,30 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • KRITISCH: Sehr niedrige Eigenkapitalquote (EK-Quote = 2.6%)
  • WARNUNG: Negatives operatives Ergebnis (Op.Marge = -4.1%)
  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.17 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Lincoln National ist ein US-amerikanischer Versicherer mit einem diversifizierten Portfolio in Lebens-, Altersvorsorge- und Gruppenprodukten, was eine moderate Bewertung rechtfertigt.

  2. Bewertung (Score 4/10) — Der hohe KGV und der Forward-KGV sowie der KBV unter 1 deutet auf eine überbewertete Aktie hin, insbesondere aufgrund negativer Cashflow-Signale.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 3/10) — Die operative Marge ist negativ und das Ergebnis zeigt einen starken Rückgang, was die Profitabilität schwach erscheinen lässt.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 2/10) — EK-Verlauf: 2025: 10.91 Mrd. USD, 2024: 8.27 Mrd. USD, 2023: 6.89 Mrd. USD, 2022: 5.10 Mrd. USD. Die kritische Eigenkapitalquote deutet auf eine hohe finanzielle Risikobereitschaft und eine unsichere Bilanzsituation hin.

  5. Free Cash Flow (Score 1/10) — 2025: -0.17 Mrd. USD ✗, 2024: -2.01 Mrd. USD ✗, 2023: -2.07 Mrd. USD ✗, 2022: +4.03 Mrd. USD ✓ — Der negative Free Cash Flow in den letzten Jahren sowie die aktuelle negative Auszahlung stellen ein erhebliches Risiko dar.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 18.5%. Die nachhaltige Dividende mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 18.5% bietet eine gewisse Attraktivität für Einkommensorientierte Anleger.

  7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Das Unternehmen steht vor Herausforderungen durch veränderte regulatorische Rahmenbedingungen und demografischen Wandel, was die Risiken erhöht.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — Forward-KGV 4.1 vs. Trailing 3.7 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 18.9% (13 Analysten, Range 7.67–7.8) | Umsatzwachstum erwartet: 4.6% | Revisionstendenz aufwärts (+10/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 8.33 (7.8%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 10, Sell: 1) | Kursziel: 42.58. Der Konsens der Analysten ist stabil, aber die erwarteten EPS-Wachstumsraten sind moderat, was eine neutrale Bewertung nahelegt.

Gesamtscore: 3.7/10