(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 9/10) — M&T Bank Corporation ist ein regionaler US-Bankkonzern mit diversifiziertem Geschäftsmodell und einer soliden finanziellen Basis.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV von 1.28 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität und den positiven FCF.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 38.9% und der hohe Ebitda-Wert von 3.96 Mrd. USD zeigen eine starke Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 29.18 Mrd. USD, 2024: 29.03 Mrd. USD, 2023: 26.96 Mrd. USD, 2022: 25.32 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 13.7% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver FCF in den letzten vier Jahren unterstreicht die Fähigkeit des Unternehmens zur Cashgenerierung.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 33.6%. Die moderate Ausschüttungsquote von 33.6% und eine nachhaltige Dividendenhistorie machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Bankenwirtschaft in den USA, birgt aber Risiken durch Zinssenkungen und Konjunkturabschwächung.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 11.9 vs. Trailing 12.5 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 17.2% (16 Analysten, Range 8.98–9.5) | Umsatzwachstum erwartet: 5.8% | Revisionstendenz aufwärts (+9/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 20.86 (11.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 12, Hold: 8, Sell: 1) | Kursziel: 233.17. Die Analystenkonsens deutet auf eine moderate Aufwärtstendenz hin, gestützt durch ein stabiles Gewinnwachstum und ein attraktives Kursziel.

Gesamtscore: 8/10