(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Mastercard ist ein führender Technologieanbieter im Finanzdienstleistungssektor mit einem starken Umsatzwachstum und hoher Profitabilität.

2. Bewertung (Score 3/10) — Der KGV von 28.4 deutet auf eine hohe Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu den historischen Werten.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 60.8% und die hohe Eigenkapitalrendite von 232.1% weisen auf eine starke Profitabilität hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 7.74 Mrd. USD, 2024: 6.49 Mrd. USD, 2023: 6.93 Mrd. USD, 2022: 6.30 Mrd. USD. Die solide Eigenkapitalquote von 14.3% und die insgesamt moderaten Bilanzkennzahlen sind positiv bewertbar.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der durchgehende positive Cashflow-Trend mit einem Volumen von 16.91 Mrd. USD ist ein starkes Signal.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 18.6%. Die konservative Dividendenrendite von 0.7% und die nachhaltige Dividendenzahlung sind positiv zu bewerten.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert vom globalen Wachstum des Zahlungsverkehrs, birgt aber Risiken durch regulatorische Änderungen und Konjunkturschwankungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 24.6 vs. Trailing 28.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 21.2% (33 Analysten, Range 4.44–4.71) | Umsatzwachstum erwartet: 15.5% | Revisionstendenz aufwärts (+6/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 22.76 (15.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 30, Hold: 11, Sell: 1) | Kursziel: 646.97. Die Analystenmeinung mit einem Kauf-Konsens und einer erwarteten EPS-Steigerung von 15.5% deutet auf eine positive Perspektive hin.

Gesamtscore: 6.9/10