(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Radian Group ist ein etablierter Anbieter von Hypothekenversicherungen mit einer soliden Marktposition und einem hohen Umsatz, was die Aktie grundsätzlich attraktiv macht.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV-Wert von 0.93 deutet auf eine Unterbewertung hin, insbesondere im Vergleich zum sehr günstigen Buchwert-Urteil und dem starken Umsatzwachstum.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 46,6% und die hohe Nettomarge von 41,0% zeigen eine starke Profitabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 4.78 Mrd. USD, 2024: 4.62 Mrd. USD, 2023: 4.40 Mrd. USD, 2022: 3.92 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 58,9% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 7/10) — Der Cashflow ist überwiegend positiv, obwohl der Cashflow im Jahr 2024 negativ war, was durch die hohen Umsatzzahlen erklärt werden kann.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 23.0%. Die Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 23% ist konservativ und nachhaltig, was das Unternehmen für Investoren attraktiv macht.

7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Das Risiko durch die Konjunkturabhängigkeit des Hypothekarmarktes sowie mögliche regulatorische Änderungen sind vorhanden, aber die starke Profitabilität reduziert diese Risiken.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 6.4 vs. Trailing 7.9 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 12.8% (12 Analysten, Range 1.72–1.81) | Umsatzwachstum erwartet: 0.9% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.51 (3.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 2, Sell: 1) | Kursziel: 43.17. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 43.17 USD, was auf eine positive Entwicklung hindeutet.

Gesamtscore: 7.1/10