(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Radian ist ein spezialisierter US-Hypothekenversicherer mit klarer Nische und rund 900 Beschäftigten, bleibt aber stark vom Immobilien- und Kreditmarkt abhängig.

2. Bewertung (Score 9/10) — Die Aktie notiert unter Buchwert; das niedrige Kurs-Gewinn-Verhältnis und erwartete Gewinnsteigerungen stützen die günstige Bewertung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Hohe operative Marge und 12,0 Prozent Eigenkapitalrendite stehen gemischtem Umsatzverlauf und rückläufigem jüngstem Gewinn gegenüber.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 4.78 Mrd. USD, 2024: 4.62 Mrd. USD, 2023: 4.40 Mrd. USD, 2022: 3.92 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (58.9%); das Eigenkapital ist über vier Jahre gestiegen.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — FCF in 3 von 4 Jahren positiv, mit deutlichem Mittelabfluss 2024 und Erholung 2025.

6. Dividende (Score 8/10) — Die wachsende Dividende von 1,02 USD bietet 3,0 Prozent Rendite und ist mit einer Ausschüttungsquote von 22,2 Prozent konservativ.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Günstige Bewertung und solide Eigenkapitalbasis bieten Chancen, während die Abhängigkeit von Hypotheken und schwankende Geschäftsergebnisse Risiken bergen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 6.3 vs. Trailing 8.6 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 12.8% (12 Analysten, Range 1.72–1.81) | Umsatzwachstum erwartet: 0.9% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.23 (7.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 5, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 44.67. Aufwärtsrevisionen, Kaufkonsens und ein Forward-KGV unter dem Trailing-KGV sprechen für steigende Gewinne.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10