(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — United Community Banks ist ein Regionalbankkonzern mit soliden Finanzkennzahlen und einer stabilen Dividende.

2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Wert von 1.09 deutet auf eine günstige Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu den historischen Durchschnittswerten.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 45,7% und die hohe Nettomarge von 32,5% zeigen eine starke Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.64 Mrd. USD, 2024: 3.43 Mrd. USD, 2023: 3.26 Mrd. USD, 2022: 2.70 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 13,0% sowie einem steigenden Eigenkapitalverlauf unterstreicht die finanzielle Stabilität.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der durchgehende positive Free Cash Flow und ein stabiles EBITDA-Ergebnis deuten auf eine gesunde Liquidität.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 35.6%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 35,6% ist attraktiv und wird durch einen stabilen Dividendenzahlungshistorik unterstützt.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Bankenbranche, birgt aber Risiken aufgrund der allgemeinen Wirtschaftslage und Wettbewerbsdrucks.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 13.2 vs. Trailing 12.2 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 6.0% (6 Analysten, Range 2.2–2.28) | Umsatzwachstum erwartet: 8.8% | Revisionstendenz abwärts (+1/−4 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 3.31 (10.6%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 4, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 38.17. Die Analysten erwarten ein Umsatzwachstum von 8,8% und einen EPS-Wachstum von 10,6%, was auf eine moderate Aufwärtstendenz hindeutet.

Gesamtscore: 7.7/10