(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — US-Regionalbank mit 3.141 Beschäftigten und breitem Einlagen- und Kreditgeschäft, jedoch ohne hervorgehobene globale Reichweite.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,1 gilt als günstig; das Forward-KGV liegt allerdings über dem Trailing-KGV.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Nettomarge von 34,1% und Eigenkapitalrendite von 10,3% stützen solide Profitabilität, während die Umsatzentwicklung über vier Jahre gemischt war.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 3.64 Mrd. USD, 2024: 3.43 Mrd. USD, 2023: 3.26 Mrd. USD, 2022: 2.70 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (13.0%); das Eigenkapital ist über vier Jahre gestiegen.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow stieg 2025 auf 0,41 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividendenrendite beträgt 3,1%; die Ausschüttungsquote ist konservativ, und die Dividende wurde sechs Jahre gezahlt und wächst.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Starkes jüngstes Gewinnwachstum und solides Eigenkapital stehen einem gemischten Vierjahres-Umsatztrend gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 12.5 vs. Trailing 11.6 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 6.0% (6 Analysten, Range 2.2–2.28) | Umsatzwachstum erwartet: 8.8% | Revisionstendenz abwärts (+1/−4 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 3.44 (14.2%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 40.71. Abwärtsrevisionen überwiegen mit vier Senkungen gegenüber einer Anhebung; trotz Kauf-Konsens liegt das Forward-KGV über dem Trailing-KGV.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10