(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Fallender Umsatz über 4 Jahre

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Western Union ist ein etablierter Finanzdienstleister mit einem globalen Netzwerk für Geldtransfers, jedoch zeigt der Umsatzrückgang die Herausforderungen in einem zunehmend digitalen Markt.

2. Bewertung (Score 5/10) — Der KBV von 2.57 EUR deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch eine solide Eigenkapitalquote und eine attraktive Dividende.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 12,5% und die hohe Eigenkapitalrendite von 47,7% zeigen eine starke Profitabilität trotz des Umsatzrückgangs.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.96 Mrd. USD, 2024: 0.97 Mrd. USD, 2023: 0.48 Mrd. USD, 2022: 0.48 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 11,5% und einem stabilen Vermögen signalisiert finanzielle Stabilität.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow (FCF) von über 0,39 Mrd. USD belegt die Fähigkeit zur Erwirtschaftung von Liquidität.

6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 60.7%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 60,7% und einer Dividendenrendite von 12,6% macht das Unternehmen attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Die Chancen liegen in der anhaltenden Nachfrage nach Geldtransfers, während das Risiko durch den zunehmenden Wettbewerb und den Umsatzrückgang bestehen bleibt.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 4 vs. Trailing 5.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 4.6% (20 Analysten, Range 1.78–1.86) | Umsatzwachstum erwartet: 1.1% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 1.92 (9.5%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 2, Hold: 11, Sell: 7) | Kursziel: 9.08. Analystenkonsens deutet auf eine moderate Gewinnsteigerung von ca. 9,5% hin, gestützt durch ein Forward KGV von 4.

Gesamtscore: 6.7/10