(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Fallender Umsatz über 4 Jahre

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Western Union betreibt ein internationales Geldtransfernetz mit digitalen und stationären Angeboten, doch der Umsatztrend ist rückläufig.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der Buchwertvergleich signalisiert eine faire Bewertung; das niedrige KGV steht dem rückläufigen Umsatz und Gewinnwachstum gegenüber.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Operative Marge von 13,0 Prozent und Nettomarge von 9,8 Prozent sind solide, während Umsatz und Gewinn zuletzt zurückgingen.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.96 Mrd. USD, 2024: 0.97 Mrd. USD, 2023: 0.48 Mrd. USD, 2022: 0.48 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (11.5%); das Eigenkapital blieb zuletzt nahezu stabil, nachdem es 2023 deutlich höher lag als 2022.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow lag jährlich zwischen 0,37 und 0,64 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 6/10) — Die Dividende ist stabil und die Ausschüttungsquote von 63,5 Prozent solide, während die Rendite von 15,2 Prozent außergewöhnlich hoch ist.

7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Fallender Umsatz über vier Jahre und ein Verkaufskonsens belasten die Aussichten trotz positiver Cashflows und erwarteter Gewinnsteigerung.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 3.9 vs. Trailing 5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 4.6% (20 Analysten, Range 1.78–1.86) | Umsatzwachstum erwartet: 1.1% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 1.5 (17.9%) | Analystenkonsens: Verkauf (Buy: 1, Hold: 10, Sell: 7) | Kursziel: 6.66. Aufwärtsrevisionen und niedrigeres Forward-KGV stehen einem Verkaufskonsens mit sieben Verkaufsempfehlungen gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 6.3/10