WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 2.8%)
• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel de Paris et d-Ile-de-France bietet vielfältige Bankdienstleistungen in verschiedenen europäischen Ländern an und ist somit ein etabliertes Finanzinstitut.
2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV-Wert von 0.38 EUR deutet auf eine Unterbewertung hin, jedoch sind die Profitabilitätsdaten bedenklich.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 3/10) — Die operative Marge von 29% ist zwar solide, aber die ROE von nur 2.8% und der überwiegend negative FCF-Trend sind kritisch.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 8.95 Mrd. EUR, 2024: 8.20 Mrd. EUR, 2023: 7.75 Mrd. EUR, 2022: 7.35 Mrd. EUR. Eine Eigenkapitalquote von 11.3% deutet auf eine solide Bilanz mit ausreichend Eigenkapital hin.
5. Free Cash Flow (Score 2/10) — Der überwiegend negative FCF-Trend und die negativen Werte in den letzten vier Jahren sind ein erhebliches Risiko.
6. Dividende (Score 4/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 30.4%. Die Dividende von 2.59 EUR pro Aktie ist attraktiv, jedoch wird sie durch die schwache Profitabilität getrübt.
7. Chancen & Risiken (Score 3/10) —

Gesamtscore: 4.1/10