WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 2.8%)
• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Die Caisse Régionale de Crédit Agricole Mutuel von Paris et d-Île-de-France ist ein regionaler Bankdienstleister mit einem breiten Dienstleistungsangebot in verschiedenen europäischen Ländern und Nordamerika.
2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV-Wert von 0.38 EUR deutet auf eine starke Unterbewertung hin, jedoch sind die Profitabilitätsdaten bedenklich.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 2/10) — Die ROE von nur 2.8% und der negative FCF in drei von vier Jahren deuten auf schwache profitabele Leistung hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 8.95 Mrd. EUR, 2024: 8.20 Mrd. EUR, 2023: 7.75 Mrd. EUR, 2022: 7.35 Mrd. EUR. Eine Eigenkapitalquote von 11.3% ist solide, jedoch wird dies durch die negativen Cashflows relativiert.
5. Free Cash Flow (Score 2/10) — Der überwiegend negative FCF-Trend und der negative FCF in drei von vier Jahren sind ein erhebliches Warnsignal für die finanzielle Gesundheit.
6. Dividende (Score 4/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 30.4%. Die Dividende von 2.59 EUR pro Aktie mit einer Ausschüttungsquote von 30.4% ist nachhaltig, aber die geringe Profitabilität schränkt das Wachstumspotenzial ein.
7. Chancen & Risiken (Score 3/10) — Die regionale Ausrichtung bietet Chancen, jedoch mindern die schwache Profitabilität und der negative Cashflow die positiven Aspekte erheblich.

Tratabu-Gesamtscore: 3.9/10