1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Commerzbank AG ist ein deutscher Finanzdienstleister mit einem breiten Angebot an Produkten und Dienstleistungen für Privatkunden, Unternehmen und institutionelle Anleger in Europa.
2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Wert von 1.19 EUR deutet auf eine günstige Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zum Buchwert der Aktie.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 44,2% und die solide Nettomarge von 23,3% zeigen eine gute Profitabilität des Unternehmens.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 33.83 Mrd. EUR, 2024: 34.47 Mrd. EUR, 2023: 31.99 Mrd. EUR, 2022: 30.02 Mrd. EUR. Eine solide Eigenkapitalquote von 5,6% sowie ein stabiler Bilanzsumme-Verlauf bestätigen die finanzielle Stabilität der Bank.
5. Free Cash Flow (Score 7/10) — Der FCF-Trend ist überwiegend positiv, obwohl es in 2024 einen negativen Wert gab, was auf eine solide Cashflow-Generierung hindeutet.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 38.5%. Die Dividendenrendite von 3,0% und die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 38,5% machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die Bank profitiert von der aktuellen Marktlage und dem Wachstum in bestimmten Geschäftsbereichen, jedoch bestehen Risiken durch regulatorische Änderungen und Konkurrenzdruck.

Gesamtscore: 7.1/10