1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Commerzbank AG ist ein deutscher Finanzdienstleister mit einem breiten Angebot für Privatkunden und Unternehmen, operierend in verschiedenen europäischen Märkten.
2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Wert von 1.17 deutet auf eine günstige Bewertung hin, gestützt durch die moderate Eigenkapitalquote.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 44,2% und ein starkes Umsatzwachstum von 4,3% pro Quartal zeigen eine solide Profitabilität.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 33.83 Mrd. EUR, 2024: 34.47 Mrd. EUR, 2023: 31.99 Mrd. EUR, 2022: 30.02 Mrd. EUR. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 5,6% sowie einem stabilen Trend des Eigenkapitals signalisieren finanzielle Stabilität.
5. Free Cash Flow (Score 7/10) — Der Cashflow weist überwiegend positive Tendenzen auf, obwohl der Cashflow im Jahr 2024 negativ ist, was durch die hohen Investitionen erklärt werden kann.
6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 38.5%. Die Dividende von 1.10 EUR pro Aktie und eine Ausschüttungsquote von 38,5% machen die Aktie für Einkommensorientierte attraktiv.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die Chancen liegen in der stabilen Profitabilität und dem Fokus auf nachhaltige Wachstumsmärkte, während das Risiko durch die Konkurrenz im Bankensektor besteht.

Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10