(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Fallender Umsatz über 4 Jahre

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Aflac Incorporated ist ein bedeutender Anbieter von ergänzenden Kranken- und Lebensversicherungen mit einer soliden Profitabilität und einem konservativen Dividendenausgleich. Der Fokus liegt auf den US-amerikanischen Märkten.

2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung basiert auf einem KBV von 2.04, was im Einklang mit dem fairen Urteil steht und durch die solide Nettomarge unterstützt wird.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Aflac weist eine starke operative Marge von 29.6% sowie eine hohe Eigenkapitalrendite von 16.5% auf, was die Profitabilität des Unternehmens unterstreicht.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 29.49 Mrd. USD, 2024: 26.10 Mrd. USD, 2023: 21.99 Mrd. USD, 2022: 20.14 Mrd. USD. Die Bilanz zeigt eine solide Eigenkapitalquote von 25.3%, was die finanzielle Stabilität des Unternehmens bestätigt und durch den soliden Bilanzurteil gestützt wird.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der Cashflow ist durchgehend positiv, insbesondere durch einen starken FCF von 2.56 Mrd. USD, was die Fähigkeit zur Dividendenzahlung und Investitionen unterstreicht.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 29.1%. Die Dividende wird mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 29.1% gezahlt und ist nachhaltig, was das Unternehmen als attraktiven Investor für Dividendendaten belohnt.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die Chancen liegen in der anhaltenden Nachfrage nach ergänzender Krankenversicherung, während das Risiko durch einen fallenden Umsatz über mehrere Jahre besteht.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 14.5 vs. Trailing 13.7 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 4.7% (15 Analysten, Range 6.7–6.81) | Umsatzwachstum erwartet: -4.6% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 7.59 (7.8%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 3, Hold: 8, Sell: 3) | Kursziel: 112.43. Der Konsens der Analysten ist stabil und weist eine moderate Aufwärtstendenz auf, was die Bewertung als fair unterstützt.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10