Aflac Incorporated (US0010551028) Finanzdienstleistungen · Lebensversicherungen
117,80 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: Fallender Umsatz über 4 Jahre

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Aflac Incorporated ist ein bedeutender Anbieter von ergänzenden Kranken- und Lebensversicherungen mit einem diversifizierten Geschäftsmodell in den USA und Japan, was eine solide Basis für das Unternehmen darstellt.

  2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV-Wert von 1.91 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch solide Profitabilität und einen positiven Cashflow.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge von 29,6% und die starke Nettomarge von 25,6% sowie der starke FCF-Trend zeigen eine exzellente Profitabilität.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 29.49 Mrd. USD, 2024: 26.10 Mrd. USD, 2023: 21.99 Mrd. USD, 2022: 20.14 Mrd. USD. Die solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 25,3% und dem steigenden Eigenkapitalverlauf signalisiert finanzielle Stabilität.

  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — 2025: +2.56 Mrd. USD ✓, 2024: +2.71 Mrd. USD ✓, 2023: +3.19 Mrd. USD ✓, 2022: +3.88 Mrd. USD ✓ — Der durchgehend positive Cashflow, insbesondere der hohe FCF von 3,88 Mrd. USD im Jahr 2022, ist ein starkes positives Signal.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 29.1%. Die konservative Dividendenquote von 29,1% und die nachhaltige Dividende machen Aflac zu einem attraktiven Investment für Einkommenssüchtige.

  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die starke Marktposition und die diversifizierten Geschäftsbereiche bieten Chancen, jedoch besteht das Risiko eines Umsatzrückgangs.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 14.5 vs. Trailing 12.8 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 4.7% (15 Analysten, Range 6.7–6.81) | Umsatzwachstum erwartet: -4.6% | Revisionstendenz aufwärts (+2/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 7.6 (8.0%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 3, Hold: 8, Sell: 3) | Kursziel: 112.43. Die Konsensmeinung der Analysten mit einem 'Hold'-Rating und einem Kursziel von 112,43 USD deutet auf eine stabile Zukunft hin.

Gesamtscore: 7.7/10