Banco Bradesco SA ADR (US0594603039) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
+ Ins Tagebuch
Überblick Nachrichten

Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-315.80 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Banco Bradesco ist eine bedeutende regionale Bank mit einer soliden Bilanz und einem etablierten Marktanteil in Brasilien, jedoch belastet durch negative Cashflows.

  2. Bewertung (Score 4/10) — Der KBV von 1.01 deutet auf eine moderate Bewertung hin, jedoch werden die negativen Cashflow-Signale berücksichtigt.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die operative Marge von 35,1% ist solide, aber der negative EBITDA-Wert und das geringe Umsatzwachstum belasten die Profitabilität.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 178.42 Mrd. USD, 2024: 168.41 Mrd. USD, 2023: 167.01 Mrd. USD, 2022: 158.74 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 7,7% und eine hohe Nettomarge von 25,4% deuten auf eine solide Bilanz hin.

  5. Free Cash Flow (Score 2/10) — 2025: -315.80 Mrd. USD ✗, 2024: -93.62 Mrd. USD ✗, 2023: -9.32 Mrd. USD ✗, 2022: +32.35 Mrd. USD ✓ — Die durchgehend negativen Cashflows, insbesondere der starke negative Free Cash Flow, stellen ein erhebliches Risiko dar und mindern die Bewertung.

  6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 15.3%. Die Dividende von 0.17 USD mit einer Ausschüttungsquote von 15,3% ist konservativ und nachhaltig, jedoch nicht ausreichend, um die negativen Cashflow-Probleme auszugleichen.

  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Die Bank profitiert von der brasilianischen Wirtschaft, birgt aber Risiken durch regulatorische Änderungen und weiterhin negative Cashflows.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 8.4 vs. Trailing 8.2 → Gewinnniveau stabil | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 18.5% (3 Analysten, Range 0.89–1) | Umsatzwachstum erwartet: 7.1% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 0.56 (14.2%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 2, Sell: 1) | Kursziel: 4.4. Der Konsens der Analysten ist stabil mit einer leicht positiven Kurszielbewertung, jedoch sind die Wachstumsaussichten aufgrund der negativen Cashflows begrenzt.

Tratabu-Gesamtscore: 5.3/10