(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 9/10) — Banco Santander Brasil SA ist ein bedeutender Finanzdienstleister in Brasilien mit einer diversifizierten Angebotspalette und einer soliden Marktposition.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der Forward KGV von 6.25 deutet auf eine faire Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zu den Erwartungen hinsichtlich zukünftiger Wachstumschancen.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 43% und die hohe Nettomarge von 28.2% zeigen eine starke Profitabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 125.17 Mrd. USD, 2024: 119.49 Mrd. USD, 2023: 114.45 Mrd. USD, 2022: 110.18 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 9.9% und ein steigender Trend unterstreichen die solide Bilanz des Unternehmens.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Obwohl der FCF in 2024 negativ war, zeigt der überwiegend positive Trend über die letzten vier Jahre eine stabile Cashflow-Generierung.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 49.6%. Die Nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 49.6% und einem stabilen Wachstum signalisiert ein attraktives Renditepotenzial.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der brasilianischen Wirtschaft, birgt aber Risiken durch regulatorische Änderungen und Konjunkturabschwächungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 6.3 vs. Trailing 16.4 → Gewinnsteigerung erwartet | Umsatzwachstum erwartet: 19.1% | EPS nächstes Jahr: 0.96 (11.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 7.18. Der Forward KGV von 6.25 und die Erwartung einer Umsatzsteigerung von 19.1% deuten auf eine positive Perspektive für das Unternehmen hin.

Gesamtscore: 7.3/10