(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 9/10) — Banco Santander Brasil SA ist ein bedeutender Finanzdienstleister mit einer starken Marktposition in Brasilien und einem diversifizierten Geschäftsmodell.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KGV liegt bei 16.94, was im Vergleich zum Forward-KGV von 6.25 eine Gewinnsteigerung erwartet, die den Wert rechtfertigt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 43.0% und die hohe Nettomarge von 28.2% deuten auf eine solide Profitabilität hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 125.17 Mrd. USD, 2024: 119.49 Mrd. USD, 2023: 114.45 Mrd. USD, 2022: 110.18 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 9.9% und ein steigender Trend des Eigenkapitals signalisieren eine stabile Bilanzstruktur.

5. Free Cash Flow (Score 6/10) — Der FCF ist in den meisten Jahren positiv, jedoch mit einem negativen Wert im Jahr 2024, was die Bewertung etwas abwertet.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 49.6%. Die Dividendenrendite von 6.3% und eine nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 49.6% machen das Unternehmen attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die brasilianische Wirtschaft bietet Wachstumspotenzial, jedoch bestehen auch Risiken durch politische und wirtschaftliche Unsicherheiten.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 6.3 vs. Trailing 16.9 → Gewinnsteigerung erwartet | Umsatzwachstum erwartet: 19.1% | EPS nächstes Jahr: 0.96 (11.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 7.18. Der Forward-KGV von 6.25 und die erwartete Umsatzsteigerung von 19.1% deuten auf eine positive Entwicklung der Aktie hin.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10