(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Bank of America ist ein großer Finanzdienstleister mit einer diversifizierten Geschäftsausrichtung und einem bedeutenden Marktanteil in den USA.

2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Score von 'günstig' deutet auf eine unterbewertete Aktie hin, gestützt durch einen soliden Umsatzwachstum.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die hohe operative Marge von 36% und das solide EPS-Wachstum signalisieren eine starke Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 303.24 Mrd. USD, 2024: 295.56 Mrd. USD, 2023: 291.65 Mrd. USD, 2022: 273.20 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer hohen Eigenkapitalquote von 8.9% sowie einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Trotz eines gemischten Cashflow-Trends ist der FCF in 2 von 4 Jahren negativ, was ein Warnsignal darstellt.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 27.7%. Die konservative Dividendenrendite von 2.1% und die nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 27.7% sind positiv.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der allgemeinen wirtschaftlichen Erholung und dem steigenden Umsatz, jedoch bestehen Risiken durch den gemischten Cashflow.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 11.8 vs. Trailing 13.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 20.0% (23 Analysten, Range 1.74–1.94) | Umsatzwachstum erwartet: 5.2% | Revisionstendenz aufwärts (+3/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.05 (12.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 22, Hold: 3, Sell: 0) | Kursziel: 63.16. Die Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 63.16 USD hin, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Gesamtscore: 6.9/10