(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.3%)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Capital One ist ein bedeutender Finanzdienstleistungs-Konzern mit einer breiten Palette von Produkten und Dienstleistungen in den USA, was eine solide Basis für die Bewertung darstellt.

2. Bewertung (Score 4/10) — Der KBV-Wert von 0.98 deutet auf eine günstige Bewertung hin, insbesondere aufgrund des Buchwert-Urteils, jedoch ist die Profitabilität schwach.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 3/10) — Die operative Marge von 28,6% ist zwar solide, aber das geringe ROE von 3.3% sowie der Gewinnrückgang im aktuellen Zeitraum sind kritisch.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 113.62 Mrd. USD, 2024: 60.78 Mrd. USD, 2023: 58.09 Mrd. USD, 2022: 52.58 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 17,0% und ein steigender Trend deutet auf eine solide Bilanz mit geringer Verschuldung hin.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie die hohe FCF-Summe von 26.14 Mrd. USD sind ein starkes Signal für finanzielle Stabilität.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 15.2%. Die nachhaltige Dividende mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 15,2% ist attraktiv und trägt zur Bewertung bei.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Wachstum im Kreditkarten-Segment bietet Chancen, während die Konkurrenzsituation und regulatorische Risiken eine gewisse Unsicherheit darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 9 vs. Trailing 55.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 9.7% (9 Analysten, Range 7.46–7.96) | Umsatzwachstum erwartet: 7.2% | Revisionstendenz aufwärts (+8/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 24.29 (23.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 19, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 254.67. Die Revisionen sind tendenziell aufwärts gerichtet und das Kursziel der Analysten von 254.67 EUR unterstützt die Kaufempfehlung.

Gesamtscore: 5.9/10