(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Diversifizierter Finanzkonzern mit Kreditkarten-, Verbraucherbanking- und Firmenbanking-Geschäft in den USA, Kanada und dem Vereinigten Königreich.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,12 gilt als günstig und unterstützt eine attraktive Bewertung.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Solide Profitabilität mit 21,9% Nettomarge, jedoch nur 9,0% Eigenkapitalrendite und rückläufigem Gewinnwachstum.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 113.62 Mrd. USD, 2024: 60.78 Mrd. USD, 2023: 58.09 Mrd. USD, 2022: 52.58 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (17,0%), bei deutlich gestiegenem Eigenkapital und verbesserter Kapitalbasis.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv, mit 26,14 Mrd. USD im Jahr 2025 und durchgehend positiven Jahreswerten.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 16.0%. Konservative Ausschüttungsquote von 16,0% ermöglicht eine nachhaltige, stabile Dividende, die Rendite beträgt jedoch nur 1,6%.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Starke Margen, solide Bilanz und positiver FCF bieten Chancen, während gemischte Umsätze und sinkende Gewinne Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 8.8 vs. Trailing 11.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 9.7% (9 Analysten, Range 7.46–7.96) | Umsatzwachstum erwartet: 7.2% | Revisionstendenz aufwärts (+8/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 24.04 (18.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 19, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 258.27. Aufwärtsrevisionen, eindeutiger Kauf-Konsens und ein Forward-KGV von 8,8 unter dem Trailing-KGV von 11,4 sprechen für positive Erwartungen.

Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10