(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Capital One ist ein großer, diversifizierter US-Finanzdienstleister mit Kreditkarten-, Verbraucherbanking- und Firmenbanking-Geschäft.

2. Bewertung (Score 9/10) — Die Aktie erscheint günstig bewertet, da das KBV 1,12 beträgt und das erwartete KGV von 8,82 unter dem Trailing-KGV liegt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die Profitabilität ist solide mit 21,9% Nettomarge und 9,0% Eigenkapitalrendite, obwohl Umsatzentwicklung und Gewinnwachstum uneinheitlich sind.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 113.62 Mrd. USD, 2024: 60.78 Mrd. USD, 2023: 58.09 Mrd. USD, 2022: 52.58 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (17.0%).

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv.

6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 16.0%. Die Ausschüttungsquote ist konservativ (unter 30%), während die nachhaltige Dividende eine stabile Zahlungshistorie aufweist.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Chancen bieten erwartetes Gewinnwachstum und steigende Eigenkapitalquote, während rückläufige Gewinne und gemischte Umsätze Risiken darstellen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 8.8 vs. Trailing 11.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 9.7% (9 Analysten, Range 7.46–7.96) | Umsatzwachstum erwartet: 7.2% | Revisionstendenz aufwärts (+8/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 24.04 (18.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 19, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 258.27. Aufwärts gerichtete Revisionen, Kauf-Konsens und ein niedrigeres Forward-KGV sprechen für eine positive Gewinnperspektive.

Tratabu-Gesamtscore: 7.7/10