(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Sehr niedriges ROE (ROE = 3.3%)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Capital One ist ein bedeutender Finanzdienstleistungs-Konzern mit einer soliden Marktposition und einem breiten Produktportfolio, was die Aktie als solide Investition erscheinen lässt.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV von 0.98 deutet auf eine unterhalb des Buchwerts bewertete Aktie hin, jedoch ist die Profitabilität schwach und könnte dies ausgleichen.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 3/10) — Die operative Marge von 28.6% ist zwar gut, aber das EPS-Wachstum ist negativ, was die Profitabilität insgesamt schwächt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 113.62 Mrd. USD, 2024: 60.78 Mrd. USD, 2023: 58.09 Mrd. USD, 2022: 52.58 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 17.0% und einem steigenden Trend deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 7/10) — Der durchgehende positive Cashflow ist ein starkes Signal, jedoch wird dies durch die schwache Profitabilität gemildert.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 15.2%. Die konservative Ausschüttungsquote von 15.2% und die nachhaltige Dividendenhistorie machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Das Unternehmen profitiert von der wachsenden Kreditkarten-Nutzung, birgt aber Risiken durch Zinserhöhungen und regulatorische Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 9 vs. Trailing 55.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 9.7% (9 Analysten, Range 7.46–7.96) | Umsatzwachstum erwartet: 7.2% | Revisionstendenz aufwärts (+8/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 24.29 (23.3%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 19, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 254.67. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 254.67, was auf eine moderate Aufwärtstendenz hindeutet.

Gesamtscore: 6/10