(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-74.15 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Citigroup ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit globaler Präsenz und bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen an. Die strategische Ausrichtung auf verschiedene Geschäftsbereiche deutet auf Diversifikationsmöglichkeiten hin.

2. Bewertung (Score 5/10) — Der KGV liegt im Durchschnitt des Marktes, die KBV ist günstig bewertet, was auf eine solide Bewertung hindeutet. Allerdings sind die negativen Cashflow-Signale ein wichtiger Faktor.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 34,1% und die hohe Nettomarge von 20,4% zeigen eine starke Profitabilität des Unternehmens. Die Umsatzwachstum ist zwar gemischt, aber insgesamt positiv.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 212.29 Mrd. USD, 2024: 208.60 Mrd. USD, 2023: 205.45 Mrd. USD, 2022: 201.19 Mrd. USD. Die solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 8,0% und einem stabilen Vermögen deutet auf eine hohe finanzielle Stabilität hin. Die Bilanzentwicklung ist über die letzten vier Jahre positiv.

5. Free Cash Flow (Score 2/10) — 2025: -74.15 Mrd. USD ✗, 2024: -26.17 Mrd. USD ✗, 2023: -80.00 Mrd. USD ✗, 2022: +19.44 Mrd. USD ✓ — Die negativen Cashflows in den letzten vier Jahren, insbesondere der starke negative FCF von -74,15 Mrd. USD, stellen ein erhebliches Risiko dar und mindern die Bewertung deutlich.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 27.9%. Die Dividende ist nachhaltig mit einer Ausschüttungsquote von 27,9% und wird seit sechs Jahren gezahlt, was für Investoren attraktiv sein kann.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der globalen Finanzbranche und hat Wachstumspotenzial in den Bereichen Wealth Management und digitale Dienstleistungen. Allerdings sind die negativen Cashflows ein erhebliches Risiko.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 13.2 vs. Trailing 17.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 11.2% (17 Analysten, Range 5.1–5.37) | Umsatzwachstum erwartet: 2.2% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 12.62 (15.4%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 16, Hold: 6, Sell: 0) | Kursziel: 155.85. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung von 15,4% im nächsten Jahr und der Konsens ist überwiegend positiv, was auf eine moderate Aufwärtstendenz hindeutet.

Tratabu-Gesamtscore: 5.9/10