(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-74.15 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Citigroup ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit einer etablierten Präsenz und einem breiten Angebot an Produkten und Dienstleistungen. Die starke Nettomarge und die hohe Eigenkapitalquote sind positiv zu bewerten.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV von 1.18 deutet auf eine moderate Bewertung hin, insbesondere im Vergleich zum Konsens. Der Forward KGV von 12.44 ist attraktiv und spiegelt Wachstumsaussichten wider.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 34.1% und die hohe Nettomarge von 20.4% zeigen eine solide Profitabilität des Unternehmens, was durch den starken Umsatztrend in den letzten vier Jahren unterstützt wird.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 212.29 Mrd. USD, 2024: 208.60 Mrd. USD, 2023: 205.45 Mrd. USD, 2022: 201.19 Mrd. USD. Die Eigenkapitalquote von 8.0% ist gut und deutet auf eine solide finanzielle Basis hin, die durch einen steigenden Trend der Eigenkapitalbasis verstärkt wird.

5. Free Cash Flow (Score 2/10) — 2025: -74.15 Mrd. USD ✗, 2024: -26.17 Mrd. USD ✗, 2023: -80.00 Mrd. USD ✗, 2022: +19.44 Mrd. USD ✓ — Der negative Free Cash Flow in den letzten vier Jahren stellt ein erhebliches Risiko dar und untergräbt die Bewertung des Unternehmens, was durch die Warnsignale im JSON belegt wird.

6. Dividende (Score 5/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 27.9%. Die Dividende von 2.40 USD pro Aktie mit einer Ausschüttungsquote von 27.9% ist konservativ und nachhaltig, was durch die lange Historie der Dividendenzahlungen belegt wird.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die Chancen liegen in der Erholung des Finanzsektors und dem Wachstum des Umsatzes, während das Risiko durch den negativen Cashflow und die Volatilität der Märkte besteht.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 12.4 vs. Trailing 16.4 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 11.2% (17 Analysten, Range 5.1–5.37) | Umsatzwachstum erwartet: 2.2% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 12.53 (15.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 16, Hold: 6, Sell: 0) | Kursziel: 146.93. Der Revisionstendenz aufwärts und der Kauf-Konsens der Analysten, kombiniert mit einem Forward KGV unter dem Trailing KGV, deuten auf eine positive Entwicklung für Citigroup hin.

Gesamtscore: 6/10