(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-74.15 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Citigroup ist ein seit 1812 bestehender, global tätiger Finanzkonzern mit fünf diversifizierten Geschäftsbereichen und 217.000 Beschäftigten.

2. Bewertung (Score 6/10) — Das Bewertungsurteil ist fair; das günstige Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,15 steht einem insgesamt neutralen Bewertungssignal gegenüber.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Profitabilität ist solide, mit 23,2 % Nettomarge und 9,4 % Eigenkapitalrendite, während der Umsatztrend gemischt bleibt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 212.29 Mrd. USD, 2024: 208.60 Mrd. USD, 2023: 205.45 Mrd. USD, 2022: 201.19 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (8.0%); das Eigenkapital stieg von 201,19 Mrd. USD 2022 auf 212,29 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 3/10) — 2025: -74.15 Mrd. USD ✗, 2024: -26.17 Mrd. USD ✗, 2023: -80.00 Mrd. USD ✗, 2022: +19.44 Mrd. USD ✓ — FCF in 3 von 4 Jahren negativ; 2025 betrug der freie Cashflow −74,15 Mrd. USD, nach positivem FCF 2022.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividende von 2,68 USD je Aktie ist bei 2,2 % Rendite und konservativer Ausschüttungsquote von 20,2 % nachhaltig.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Gewinnwachstum und steigende Eigenkapitalbasis bieten Chancen, während gemischter Umsatztrend und wiederholt negativer freier Cashflow belasten.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.2 vs. Trailing 12.1 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 11.2% (17 Analysten, Range 5.1–5.37) | Umsatzwachstum erwartet: 2.2% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 13.05 (14.5%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 18, Hold: 5, Sell: 0) | Kursziel: 151. Aufwärtsrevisionen, Kauf-Konsens und ein Forward-KGV von 10,2 gegenüber 12,1 trailing deuten auf erwartete Gewinnsteigerungen.

Tratabu-Gesamtscore: 6.3/10