(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — CFG ist ein regionaler US-Bankenkonzern mit einem diversifizierten Geschäftsmodell und einer soliden Bilanz.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KGV liegt im mittleren Bereich für den Sektor, die KBV deutet auf eine faire Bewertung hin.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge ist hoch und das EPS-Wachstum wird von Analysten positiv erwartet.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 26.32 Mrd. USD, 2024: 24.25 Mrd. USD, 2023: 24.34 Mrd. USD, 2022: 23.69 Mrd. USD. Eine solide Eigenkapitalquote und ein stabiler Bilanzverlauf deuten auf eine gute finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der FCF ist über die letzten vier Jahre durchgehend positiv, was die Nachhaltigkeit der Dividende unterstützt.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 42.6%. Die Dividende wird mit einer moderaten Ausschüttungsquote gezahlt und ist seit sechs Jahren konsistent.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der allgemeinen wirtschaftlichen Erholung, birgt aber Risiken durch Zinserhöhungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 13.6 vs. Trailing 16.7 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 31.5% (16 Analysten, Range 2.55–2.61) | Umsatzwachstum erwartet: 8.0% | Revisionstendenz aufwärts (+4/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 6.44 (23.7%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 16, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 76.71. Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und geben ein starkes Kauf-Signal aufgrund des positiven EPS-Wachstums.

Tratabu-Gesamtscore: 7.6/10