(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.62 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Lloyds Banking Group ist ein bedeutender regionaler Bankkonzern in den USA mit einer breiten Palette von Finanzdienstleistungen und einer langen Geschichte.

2. Bewertung (Score 5/10) — Der KBV-Score von 1.2 deutet auf eine moderate Bewertung hin, wobei der Forward KGV von 10.25 ein gewisses Wachstumspotenzial signalisiert.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 7/10) — Die operative Marge von 41.4% und die hohe Nettomarge von 26.5% zeigen eine solide Profitabilität des Unternehmens.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 47.67 Mrd. USD, 2024: 45.72 Mrd. USD, 2023: 47.16 Mrd. USD, 2022: 47.52 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 5.1% sowie ein solides Bilanzsummeniveau deuten auf eine stabile finanzielle Basis hin.

5. Free Cash Flow (Score 4/10) — 2025: -0.62 Mrd. USD ✗, 2024: -8.76 Mrd. USD ✗, 2023: +1.36 Mrd. USD ✓, 2022: +18.16 Mrd. USD ✓ — Der negative Free Cash Flow deutet auf kurzfristige Probleme hin und ist ein wesentliches Warnsignal für die Aktie.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 46.5%. Die Dividendenrendite von 3.8% und eine nachhaltige Ausschüttungsquote von 46.5% machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Die Bankbranche ist volatil, und der Wettbewerb ist hoch, was das Risiko einer weiteren Gewinnabschwächung erhöht.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 10.2 vs. Trailing 13 → Gewinnsteigerung erwartet | Umsatzwachstum erwartet: -5.6% | Revisionstendenz abwärts (+0/−1 in 30 Tagen) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 0, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 5.92. Der Forward KGV von 10.25 deutet auf eine moderate Wachstumschance hin, jedoch wird durch die Revisionen abwärts ein gewisses Risiko berücksichtigt.

Gesamtscore: 5.7/10