Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

Die Wall Street beendete die Handelswoche uneinheitlich, während Broadcom seine jüngsten Ergebnisse veröffentlichte und Renditen und Zinsen nach dem neuesten Beschäftigungsbericht außerhalb der Landwirtschaft im Blick blieben.

Der State Street Financial Select Sector SPDR ETF schloss die Woche unverändert bei 58,10 US-Dollar. Bankaktien legten zu. Der Invesco KBW Bank ETF stieg im Wochenvergleich um 1,42 % auf 97,65 US-Dollar.

Mitsubishi UFJ Financial führte unter den Megacap-Aktien die Gewinner an. Die Aktie stieg gegenüber der Vorwoche um 5,20 % und schloss bei 24,09 US-Dollar. Der US-Dollar-Index gab im Wochenverlauf etwa 0,5 % nach.

Mastercard fiel im Wochenvergleich um 2,70 % auf 579,21 US-Dollar, American Express um 2,11 % auf 326,16 US-Dollar und Visa um 1,71 % auf 375,07 US-Dollar. Eine Gruppe von 21 internationalen Finanzinstituten kündigte Pläne für ein neues Stablecoin-Unternehmen in der zweiten Hälfte 2026 an. Der Stablecoin soll im ersten Halbjahr 2027 starten.

Aon war der größte Large-Cap-Verlierer und fiel im Wochenvergleich um 9,09 % auf 323,09 US-Dollar. Die Aktie fiel am Montag um 10 %, nachdem das Unternehmen die Übernahme von USI Insurance Services von KKR für 17 Milliarden US-Dollar angekündigt hatte.

Zu den größten Gewinnern bei den Kryptoaktien gehörten IREN, Hut 8, Robinhood Markets, Circle Internet und Galaxy Digital, während Bitcoin im Wochenverlauf etwa 3 % zulegte. Strive und Riot Platforms gehörten zu den auffälligen Mid-Cap-Gewinnern. Goosehead Insurance war der größte Mid-Cap-Verlierer. Bei den Small Caps gehörten AlTi Global, TOP Financial, Chaince Digital und Bit Digital zu den bemerkenswerten Kursbewegungen.

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Ein Konsortium aus mehr als 12 großen globalen Banken — darunter Bank of America, Wells Fargo, Santander, Barclays, BNP Paribas, Citi, Deutsche Bank, Goldman Sachs, MUFG, TD Bank und UBS — tritt nun direkt gegen den Stablecoin-Markt mit einem Volumen von 308 Milliarden US-Dollar an, indem es eigene Vermögenswerte auf öffentlichen Blockchains ausgibt.

Die Entscheidung für öffentliche Blockchains signalisiert die Absicht, Liquidität aus dem kryptonativen Ökosystem zu gewinnen. Diese Institute positionieren sich damit im Markt für Inhaberinstrumente, der bisher von Tether und Circle dominiert wird.

Während The Clearing House ein gemeinsames Netzwerk für tokenisierte Einlagen mit Start im Jahr 2027 aufbaut und Wells Fargo separat eine eigene Blockchain für tokenisierte USD-GBP-Einlagen entwickelt, bleiben diese Vorhaben an die Bankbilanz gebunden. Tokenisierte Einlagen sind im Wesentlichen digitale Ansprüche gegenüber einer Bank. Stablecoins sind dagegen Inhaberinstrumente.

Die regulatorische Grundlage ist der GENIUS Act, der am 18. Juli 2025 verabschiedet wurde. Das Gesetz schafft einen bundesweiten Rahmen für die Ausgabe von Bank-Stablecoins durch von der OCC genehmigte Tochtergesellschaften. Die 376 Seiten umfassende Notice of Proposed Rulemaking der OCC vom Februar 2026 ist vor dem Inkrafttreten am 18. Januar 2027 noch nicht endgültig beschlossen.

JPMorgan hat sich ausdrücklich gegen den Stablecoin-Wettlauf entschieden und konzentriert sich stattdessen auf JPM Coin und die Kinexys-Infrastruktur für Einlagen-Token.

Die Initiative soll mit 1:1 an den US-Dollar gebundenen Vermögenswerten beginnen und später auf den Euro und andere G7-Währungen ausgeweitet werden. Die Banken müssen dabei die Transparenz öffentlicher Blockchains mit den strengen Compliance-Anforderungen globaler Bankenregulierer vereinbaren.

Da diese bankeigenen Stablecoins aufgrund des Zinsverbots des GENIUS Act keine Zinsen zahlen dürfen, müssen sie über Vertrauen, Liquidität und die Integration in bestehende Finanzinfrastrukturen konkurrieren.

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