(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Progressive Corp ist ein bedeutender US-Versicherer mit einem diversifizierten Portfolio und einem soliden Umsatzwachstum, was die Attraktivität des Unternehmens unterstreicht.

2. Bewertung (Score 3/10) — Der KGV liegt über dem langfristigen Durchschnitt und der KBV ist als 'teuer' eingestuft, was eine vorsichtige Bewertung nahelegt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe Eigenkapitalrendite (ROE) von 37.9% sowie die solide operative Marge von 16.4% deuten auf eine starke Profitabilität hin.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 30.32 Mrd. USD, 2024: 25.59 Mrd. USD, 2023: 20.28 Mrd. USD, 2022: 15.89 Mrd. USD. Eine gute Eigenkapitalquote von 24.7% und ein steigender Eigenkapitaltrend in den letzten vier Jahren bestätigen die solide Bilanz des Unternehmens.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der durchgehende positive Cashflow Trend mit einem Wert von 17.20 Mrd. USD unterstreicht die finanzielle Stabilität und Flexibilität.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 73.4%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 73.4% ist attraktiv, jedoch könnte das Wachstumspotenzial der Dividende begrenzt sein.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von einem wachsenden Markt für Kraftfahrzeugversicherungen und kann durch Innovationen seine Wettbewerbsfähigkeit stärken, jedoch sind Konjunkturzyklen ein Risiko.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 12.5 vs. Trailing 10.4 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 43.5% (16 Analysten, Range 2.3–2.54) | Umsatzwachstum erwartet: 15.7% | Revisionstendenz aufwärts (+5/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 16.2 (-0.9%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 10, Hold: 8, Sell: 1) | Kursziel: 231.19. Die Analystenkonsens deutet auf eine moderate Kurssteigerung hin, unterstützt durch das erwartete Umsatzwachstum und die hohe ROE.

Gesamtscore: 6.7/10