(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-0.54 Mrd.)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — SouthState Corporation ist eine regionale Bank mit soliden Finanzdienstleistungen und einem stabilen Umsatzwachstum, was auf eine gute Basis für die Bewertung hindeutet.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV-Wert von 1.05 deutet auf eine günstige Bewertung hin, ergänzt durch einen moderaten KGV und ein solides EPS-Wachstum.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die hohe operative Marge von 50,3% und die starke Nettomarge von 35,0% sowie das positive Umsatzwachstum bestätigen eine solide Profitabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 9.06 Mrd. USD, 2024: 5.89 Mrd. USD, 2023: 5.53 Mrd. USD, 2022: 5.07 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 13,5% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 3/10) — 2025: -0.54 Mrd. USD ✗, 2024: +0.48 Mrd. USD ✓, 2023: +0.51 Mrd. USD ✓, 2022: +1.71 Mrd. USD ✓ — Der Cashflow ist aktuell negativ aufgrund eines hohen Capex-Ausgaben, was die Bewertung einschränkt.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 24.9%. Die nachhaltige Dividende mit einer konservativen Ausschüttungsquote von 24,9% und einer langen Historie ist ein positives Signal.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von der steigenden Nachfrage nach Finanzdienstleistungen, birgt aber das Risiko eines weiteren negativen Cashflows.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10 vs. Trailing 10.5 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 3.9% (4 Analysten, Range 4.72–4.81) | Umsatzwachstum erwartet: 23.2% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 10.45 (10.2%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 9, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 115.77. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 115.77 USD, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Gesamtscore: 6.9/10