Western Alliance Bancorporation (US9576381092) Finanzdienstleistungen · Banken - Regional
83,67 USD
Stand (close): 12.06.26
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

(Alle monetären Angaben in USD)

WARNSIGNALE:

  • WARNUNG: FCF aktuell negativ (-2.79 Mrd.)
  • WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ

  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Western Alliance Bancorporation ist ein Regionalbankholding mit einem breiten Angebot an Bankprodukten und Dienstleistungen in Arizona, Kalifornien und Nevada, was eine solide Basis für das Unternehmen darstellt.

  2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV-Wert von 1.19 und der günstige Bewertungssignal deuten auf eine unterbewertete Aktie hin, insbesondere im Vergleich zu anderen Regionalbanken.

  3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die hohe operative Marge von 31,8% und die starke Nettomarge von 28,2% zeigen eine solide Profitabilität des Unternehmens.

  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 7.65 Mrd. USD, 2024: 6.71 Mrd. USD, 2023: 6.08 Mrd. USD, 2022: 5.36 Mrd. USD. Die solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 8,3% und dem steigenden Eigenkapitalverlauf signalisiert eine gute finanzielle Stabilität.

  5. Free Cash Flow (Score 2/10) — 2025: -2.79 Mrd. USD ✗, 2024: -2.83 Mrd. USD ✗, 2023: -0.44 Mrd. USD ✗, 2022: +2.10 Mrd. USD ✓ — Der durchgehend negative Free Cash Flow, insbesondere in den letzten vier Jahren, ist ein erhebliches Warnsignal für die aktuelle finanzielle Situation.

  6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 20.6%. Die konservative Dividendenrendite von 2,1% und die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 20,6% sind positiv, aber die negativen Cashflows mindern die Attraktivität.

  7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Die regionale Ausrichtung bietet Wachstumspotenzial, während die hohe Verschuldung und der negative Cashflow Risiken bergen.

  8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 7.7 vs. Trailing 9.3 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 23.2% (10 Analysten, Range 3.02–3.12) | Umsatzwachstum erwartet: 22.4% | EPS nächstes Jahr: 11.51 (23.5%) | Analystenkonsens: Starker Kauf (Buy: 14, Hold: 1, Sell: 0) | Kursziel: 88.93. Die Analystenkonsens deutet auf eine Gewinnsteigerung und eine positive Kursentwicklung hin, was die Aktie attraktiv macht.

Gesamtscore: 6.3/10