WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Deutsche Bank AG ist ein bedeutender Finanzdienstleister mit globaler Präsenz und bietet eine breite Palette von Produkten und Dienstleistungen für Unternehmen und Privatkunden.
2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV-Wert von 0.69 deutet auf eine günstige Bewertung hin, insbesondere aufgrund des niedrigen Buchwerts pro Aktie, was ein solides Fundament für die Bewertung darstellt.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 37.3% und der starke Umsatzanstieg von 1.2% im letzten Quartal zeigen eine solide Profitabilität des Unternehmens.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 78.64 Mrd. EUR, 2024: 77.83 Mrd. EUR, 2023: 73.05 Mrd. EUR, 2022: 61.96 Mrd. EUR. Die solide Eigenkapitalquote von 5.5% sowie der steigende Trend des Eigenkapitals in den letzten vier Jahren deuten auf eine stabile Bilanz hin.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — Der gemischte Cashflow-Trend mit negativen Werten in zwei von vier Jahren wirft Bedenken hinsichtlich der Liquidität und des Cashflows auf.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 30.7%. Die moderate Dividendenrendite von 3.6% kombiniert mit einer nachhaltigen Dividende und einer Ausschüttungsquote von 30.7% macht die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.
7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Die Bank profitiert von steigenden Umsätzen und einer starken Nettomarge, jedoch bestehen Risiken durch den gemischten Cashflow und regulatorische Herausforderungen.

Gesamtscore: 6.3/10