1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Allianz SE ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit globaler Präsenz und bietet Versicherungen sowie Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Der Fokus liegt auf nachhaltiger Dividende und soliden finanziellen Kennzahlen.
2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung basiert auf einem KBV von 2,43, was als 'fair' eingestuft wird, unter Berücksichtigung der Marktkapitalisierung und des KPEG-Wertes.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 19,3% und die hohe Eigenkapitalrendite von 18,7% deuten auf eine solide Profitabilität hin, unterstützt durch ein starkes Umsatzwachstum.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 62.72 Mrd. EUR, 2024: 60.29 Mrd. EUR, 2023: 58.48 Mrd. EUR, 2022: 54.42 Mrd. EUR. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 6,1% und einem steigenden Eigenkapitaltrend signalisiert finanzielle Stabilität und eine gute Risikobereitschaft.
5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der durchgehend positive Free Cash Flow von über 30 Milliarden Euro pro Jahr unterstreicht die Fähigkeit des Unternehmens, nachhaltig Werte zu generieren.
6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 77.8%. Die hohe Ausschüttungsquote von 77,8% und die konsistente Dividendenzahlung in den letzten sechs Jahren machen die Aktie für Einkommensorientierte attraktiv.
7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Die globale Versicherungsbranche bietet Wachstumspotenziale, jedoch bestehen Risiken durch regulatorische Änderungen und Konjunkturabschwächungen.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10