Allianz SE VNA O.N. (DE0008404005) Finanzdienstleistungen · Versicherungen - Diversifiziert
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Analyse und Bewertung

Hinweis: Diese Analyse wurde Anhand veröffentlichter Unternehmensdaten mit Hilfe von KI erstellt. Sie dient ausschließlich der Information und stellt keine Anlageberatung dar. Alle Investitionen sind mit Risiken verbunden. Bitte konsultiere im Zweifelsfall einen unabhängigen Finanzberater.

WARNSIGNALE:

  • HINWEIS: Hohe Ausschüttungsquote (Payout = 81.1%)
  1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Allianz ist ein global diversifizierter, etablierter Versicherungskonzern mit Sach-, Lebens-, Krankenversicherungen und Vermögensverwaltung.
  2. Bewertung (Score 6/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis wird als fair beurteilt; weitere Bewertungskennzahlen liefern kein günstigeres Gesamtsignal.
  3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Profitabilität ist solide, getragen von 19,3% operativer Marge und 18,7% Eigenkapitalrendite bei gemischtem Umsatztrend.
  4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 62.72 Mrd. EUR, 2024: 60.29 Mrd. EUR, 2023: 58.48 Mrd. EUR, 2022: 54.42 Mrd. EUR. Eigenkapitalquote gut (6.1%), das Eigenkapital stieg von 54,42 Mrd. EUR 2022 auf 62,72 Mrd. EUR 2025.
  5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv, mit Anstieg von 16,33 Mrd. EUR 2022 auf 31,52 Mrd. EUR 2025.
  6. Dividende (Score 7/10) — Hohe Ausschüttungsquote (81.1%) — wenig Spielraum bei Gewinnrückgängen. Hohe Ausschüttungsquote (81.1%) — wenig Spielraum bei Gewinnrückgängen.
  7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Starkes Gewinnwachstum und steigender Cashflow bieten Chancen, während der gemischte Umsatztrend und die hohe Ausschüttung Risiken bleiben.

Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10