Haftungsausschluss: Der Text wurde mit Hilfe einer KI zusammengefasst und übersetzt. Für Aussagen aus dem Originaltext wird keine Haftung übernommen!

(Bloomberg) -- HSBC Holdings Plc kündigte einen neuen Aktienrückkauf an, nachdem das Unternehmen Quartalsergebnisse über den Erwartungen gemeldet hatte. Damit wird das Programm wieder aufgenommen, das nach der Übernahme der Hang Seng Bank Ltd. ausgesetzt worden war.

Die Bank mit Sitz in London erklärte, sie werde Aktien im Wert von bis zu 1 Milliarde Dollar von Aktionären zurückkaufen. Zugleich meldete sie für die drei Monate bis Ende Juni einen Vorsteuergewinn von 10,1 Milliarden Dollar und übertraf damit die unternehmensseitig zusammengestellte Schätzung von 9,5 Milliarden Dollar. Das Ergebnis wurde durch 2,6 Milliarden Dollar an „bemerkenswerten Posten“ sowie durch Wachstum im Bank- und Vermögensverwaltungsgeschäft getragen.

Die HSBC-Aktien erreichten in den vergangenen Wochen Rekordhöhen und erholten sich von einem Rückgang im Juni, als Anleger durch Berichte über neue chinesische Einschränkungen grenzüberschreitender Kapitalströme beunruhigt wurden.

Die Wiederaufnahme des Rückkaufprogramms erfolgt, nachdem HSBC im Oktober erklärt hatte, Aktienrückkäufe für etwa drei Quartale auszusetzen. Zuvor hatte die Bank angekündigt, die Hang Seng Bank in einer Transaktion im Wert von etwa 14 Milliarden Dollar vollständig zu übernehmen.

Der Vorstandsvorsitzende Georges Elhedery hat die Vermögensverwaltung in den Mittelpunkt der Transformationsstrategie der HSBC gestellt und wiederholt auf die wachsende Bedeutung Hongkongs als regionalem Zentrum für Vermögensverwaltung hingewiesen.

In der vergangenen Woche meldete die konkurrierende Standard Chartered Plc einen besser als erwarteten Quartalsgewinn und eine Rekordleistung im ersten Halbjahr. Das Unternehmen kündigte ebenfalls einen neuen Aktienrückkauf über 1 Milliarde Dollar an.

Dennoch haben Pekings Maßnahmen Befürchtungen ausgelöst, dass das Wachstum der Vermögensverwaltung nachlassen könnte, wenn Bürger mit größeren Einschränkungen bei der Verlagerung von Geld ins Ausland konfrontiert werden. Analysten von Bloomberg Intelligence schätzen, dass die Zuflüsse neuen Geldes in einem Worst-Case-Szenario in diesem Jahr um bis zu 30 % einbrechen könnten.

Ende vergangenen Monats stimmte HSBC dem Verkauf ihrer Versicherungseinheit in Singapur an Allianz SE für 2,7 Milliarden Singapur-Dollar beziehungsweise 2,1 Milliarden Dollar zu. Die Bank erklärte, sie erwarte aus dem Verkauf einen Vorsteuergewinn von 1,8 Milliarden Dollar.

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Wir wissen bereits, dass der Einsatz von KI bedeuten wird, viele neue Rechenzentren und Energieinfrastrukturen in Betrieb zu nehmen. Doch all diese Infrastrukturprojekte könnten ebenfalls etwas Hilfe von KI benötigen.

Am Donnerstag teilte das neue KI-Compliance-Unternehmen Dili, das sich gezielt an die neue Generation von Infrastrukturprojekten in den USA richtet, mit, dass es 15 Millionen US-Dollar in einer Serie-A-Finanzierungsrunde eingesammelt habe. Die Runde folgt auf eine Seed-Runde über 6,7 Millionen US-Dollar und erhöht das insgesamt aufgenommene Kapital des Unternehmens auf 21,7 Millionen US-Dollar.

Die Serie A wurde von Khosla Ventures angeführt. Beteiligt waren Allianz, der Rebel Fund, Darren Bechtel von Brick and Mortar Ventures sowie Garry Tan von Y Combinator. Dili war zuvor Teil des Sommer-2023-Jahrgangs von Y Combinator.

„KI für Compliance“ ist bei Start-ups bereits ein verbreitetes Angebot, doch Dili konzentriert sich auf das besondere Geflecht von Vorschriften für Bauprojekte, insbesondere für solche, die irgendeine Form staatlicher Förderung erhalten.

Auf Nachfrage nannte Dilis Mitgründer und CEO Anand Chaturvedi als Beispiel die Davis-Bacon-Regeln, die es dem Arbeitsministerium erlauben, für bestimmte Projekte geltende Löhne festzulegen. Für im Rahmen des IRA finanzierte Projekte im Bereich saubere Energie gilt ein separates Regelwerk zu geltenden Löhnen und Ausbildungsplätzen (PWA-Regeln), während je nach Art der Arbeiten verschiedene weitere OSHA- oder EPA-Vorschriften greifen.

Es handelt sich um eine komplexe Reihe sich überschneidender Anforderungen, und selbst kleine Fehler können teuer sein. „Die Nichteinhaltung kann für diese Projekte zu Geldstrafen in Millionenhöhe führen“, erklärt Chaturvedi. „Daher ist es wirklich leistungsfähig, alle Informationen beim Eingang zu prüfen, statt nur Stichprobendaten zu kontrollieren.“

Angesichts dieser hohen Risiken ist Zuverlässigkeit ein zentrales Anliegen. Chaturvedi glaubt jedoch, dass die Architektur von Dili verhindert, dass eine auf großen Sprachmodellen basierende Unschärfe in das Endprodukt gelangt. Moderne KI-Modelle werden nur in der Datenebene des Unternehmens eingesetzt, der Engine, die unstrukturierte Dokumente in strukturierte Daten umwandelt. Anschließend ordnet ein deterministisches System die Daten anhand der komplexen, aber statischen Compliance-Regeln. Wenn es richtig funktioniert, kann eine Aufgabe, die früher einen ganzen Arbeitstag dauerte, nun innerhalb weniger Minuten erledigt werden.

„Stellen Sie sich vor, Sie könnten den gesamten Kontext der internen Dokumente eines Unternehmens, alle Dokumente seiner Lieferanten, sämtliche ERP-Informationen und alle Informationen aus den Lohnabrechnungssystemen lesen und anschließend genau die Daten herausziehen, die Sie für die Berichterstattung oder Compliance benötigen“, erklärte Chaturvedi.

Dili setzt dieses System bereits in der Praxis ein. Chaturvedi zufolge wird die Software bereits bei „etwa 700 Projekten“ eingesetzt, die von Produktionsanlagen bis zu Rechenzentren reichen.

Bemerkenswert ist, dass laut Chaturvedi ungefähr die Hälfte der Projekte Dili als internes Softwarewerkzeug nutzt, während die andere Hälfte den gesamten Compliance-Prozess im Rahmen eines Auftragnehmermodells an das Unternehmen auslagert. Dili kann beide Vertragsarten abwickeln, obwohl Chaturvedi erwartet, dass sich die Branche in den kommenden Jahren stärker in Richtung des Softwaremodells bewegen wird.

„Software und KI werden anfangen, viele dieser Arbeitsabläufe im Bereich professioneller Dienstleistungen zu übernehmen. Daher werden meiner Meinung nach immer mehr Menschen diese Aufgaben intern abwickeln“, sagt Chaturvedi. „Interessant wird sein, wie sich der Markt selbst entwickelt und wo der Kundenbedarf liegt, während sich die KI weiterentwickelt.“

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Um die Stimmung auf dem US-amerikanischen Markt für private Kredite zu verstehen, sei folgendes beachtet: Es ist jetzt möglicherweise ein besseres Angebot für die Gläubiger, sich in Europa um Finanzierung zu bemühen. In Europa müssen Direktgläubiger mit dem gleichen Problem kämpfen wie im US-amerika, nämlich das Dealflow auf ein Minimum reduziert ist, da M&A-Aktivitäten schwach sind und der Zusammenbruch des Softwaresektors als unzuverlässige Finanzierungsmöglichkeit gilt. Trotzdem ist die Konkurrenz in Europa für die wenigen Buyouts, die den Markt erreichen, intensiver als im US-amerika. Dies ist anders als im US-amerika, wo der Aufbau von Retail-Private-Kredit-Fonds zu einem 14-Milliarden-Dollar-Rückzahlungsrückstand geführt hat, was viele Manager davon abgehalten hat, bedeutende neue Verpflichtungen einzugehen.

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Die Aktien von HSBC Holdings haben sich seit der Ankündigung des Verkaufs ihres Singapurer Lebens- und Krankenversicherungsgeschäfts an die deutsche Allianz SE um 2,2% erhöht. Dies ist ein weiterer Schritt in der Strategie des Bankkonzerns, seine operativen Prozesse zu streichen und sich auf sein Kerngeschäft im Bereich Vermögensverwaltung und Großbanken in Asien zu konzentrieren.

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HSBC Holdings hat sich entschieden, seinen Singapur-Arm für Lebens- und Krankenversicherungen (L&H) an die deutsche Allianz für S$2,7 Mrd. (2,09 Mrd. US-Dollar) zu verkaufen. Unter dem Deal wird HSBC Insurance (Asia-Pacific) Holdings, ein indirekter hundertprozentiger Tochterunternehmen von HSBC, 100 % des ausgegebenen Stammkapitals von HSBC Life SG an Allianz Asia verkaufen. HSBC Life SG bietet L&H-Versicherungsprodukte und berichtete einen Gewinn vor Steuern von S$118 Mio. im Jahr 2025. Als Teil der Transaktion werden HSBC Bank (Singapur) und HSBC Life SG ein exklusives 15-jähriges Vertriebsabkommen für bancassurance abschließen, sobald die Vereinbarung in Kraft getreten ist. Unter dieser Vereinbarung wird HSBC weiterhin die Produkte des Versicherers an seine Kunden im Retail-Banking und -Wohlstandsbereich in Singapur verteilen. HSBC wird eine erste Zahlung von S$200 Mio. von Allianz erhalten, sobald das Vertriebsabkommen in Kraft getreten ist. Diese Zahlung wird im Einkommenssatz über die Laufzeit der Vereinbarung anerkannt, zusammen mit variabler Beteiligung verbunden mit Leistung.

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Der HSBC- Konzern hat sich entschieden, seinen Singapurer Lebensversicherungs- und Versicherungsbereich an Allianz für 2,7 Milliarden Singapur-Dollar (1,6 Milliarden Pfund) zu veräußern. Unter dem Vertrag werden HSBC und Allianz eine 15-jährige Verteilungsvereinbarung abschließen, bei der HSBC weiterhin Versicherungsprodukte an seine Kunden in Singapur verkauft. Der Verkauf soll einen Vorsteuergewinn von etwa 1,8 Milliarden US-Dollar (1,4 Milliarden Pfund) abwerfen und die Bilanzstärke des Konzerns stärken. Ein 200 Millionen Dollar (150,1 Millionen Pfund) großer Anfangskapitalbetrag ist ebenfalls Teil der Verteilungsvereinbarung.

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Europas Status als schnellstem wärmsten Kontinent wird zu einem ernsthaften Hindernis für seine wirtschaftlichen Perspektiven. Die Region kann die wirtschaftliche Auswirkung des Klimawandels nicht länger ignorieren, lautet das Urteil von Wirtschaftsexperten, die von Bloomberg interviewt wurden.

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El-Erian erwartet keine Zinserhöhungen durch die Fed, da sich die Tarif- und Öl-Inflation zurückgebildet hat. Der Informationssektor verzeichnete mit 353 Milliarden US-Dollar in Q1 2026 einen Umsatzanstieg von 33 % innerhalb von zwei Jahren, was erklärt, warum das AI-Kapital weiterhin fließt. El-Erian warnt vor einer Überkapazität der AI-Industrie aufgrund ihrer rekursiven Selbstverbesserung, die es schwierig macht, den Zeitpunkt des Überschusses zu bestimmen.

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Eine Umfrage von GlobalData ergab, dass fast die Hälfte der Befragten glaubt, dass Automatisierung über 25% ihrer Belegschaft ersetzen wird. In diesem Zusammenhang plant Allianz, 1.500-1.800 Stellen zu streichen, während sie den Einsatz von AI in ihrem Unternehmen ausweitet.

Eine Umfrage von GlobalData, die im Q4 2025 auf Verdict und Business Trade Media International-Seiten durchgeführt wurde (mit über 2.000 Antworten), ergab, dass 48,6% der Befragten glauben, dass Automatisierung über 25% ihrer Belegschaft ersetzen wird. Innerhalb dieser Gruppe erwartet 25,2% eine Überschreitung von 50%. Gleichzeitig fand GlobalData in einer separaten Umfrage im Q4 2025 heraus, dass 44,8% der Befragten (über 2.000 Antworten) keine Sorgen haben, dass Automatisierung ihren Job ersetzen wird.

Bloomberg hat berichtet, dass Allianz Partners 1.500-1.800 Stellen streichen will, während sie den Einsatz von AI ausweitet. Die Reduzierungen werden in mehreren europäischen Ländern durchgeführt und sollen über Freiwilligenverträge, vorzeitige Ruhestandsregelungen und andere freiwillige Angebote erfolgen, wie Allianz-CEO Tomas Kunzmann sagte. Diese Maßnahmen spiegeln ein breiteres Trend unter europäischen Versicherern wider, da der Einsatz von AI zunimmt.

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Die Allianz-Aktie hat in den letzten Jahren starke Renditen erzielt, liegt aber derzeit näher an einer fairen Bewertung als an einem offensichtlichen Schnäppchen. Nach solchem Lauf fragen sich Investoren, ob der aktuelle Preis noch genügend Entlohnung für die eingenommenen Risiken bietet.

Allianz hat in den letzten 5 Jahren einen Rückgang von 156,4% erzielt, was die jüngsten Gewinne bei der Bewertung des aktuellen Preises in den Vordergrund rückt. Die Bewertung kann unterstützt werden, wenn Allianz seine Versicherungsaktivitäten weiterhin in stabile Einnahmen und Cashflows umwandeln kann. Ein wichtiger Risikofaktor ist jedoch, dass Druck auf die Rentabilität oder Kapitalstärke schnell den aktuellen Preis als anspruchsvoll erscheinen lassen würde.

Die breiteren Checks malen ein gemischtes Bild anstatt eines klaren Schnäppchens oder einer offensichtlichen Überbewertung, wobei Allianz bei der Bewertung 3 von 6 Punkten erreicht. Die nächste Bewegung des Aktienpreises könnte davon abhängen, ob der aktuelle Preis genügend Wert bietet im Vergleich zu dem jüngsten Leistungsverlauf und den Risiken in seinem Geschäft.