WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF in 3 von 4 Jahren negativ
• HINWEIS: Hohe Ausschüttungsquote (Payout = 87.3%)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — ABN Amro ist ein diversifiziertes Finanzdienstleistungsunternehmen mit einer breiten Palette von Angeboten und einem bedeutenden Mitarbeiterstamm, was auf eine solide Basis hindeutet.
2. Bewertung (Score 4/10) — Die Bewertung basiert auf einem KBV-Rating von 'günstig', was durch den Buchwert von 33.49 EUR pro Aktie und die Marktkapitalisierung von 30.71 Mrd. EUR gerechtfertigt ist.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 44.9% und eine Nettomarge von 26.5% zeigen eine hohe Profitabilität des Unternehmens, was durch einen starken Umsatz von 8.78 Mrd. EUR unterstützt wird.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 27.04 Mrd. EUR, 2024: 26.11 Mrd. EUR, 2023: 24.17 Mrd. EUR, 2022: 22.81 Mrd. EUR. Die Bilanz weist eine solide Eigenkapitalquote von 6.5% auf und zeigt einen steigenden Trend, was die finanzielle Stabilität des Unternehmens unterstreicht.
5. Free Cash Flow (Score 2/10) — Der Cashflow ist in 3 von 4 Jahren negativ, was ein erhebliches Risiko darstellt und die Profitabilität des Unternehmens beeinträchtigt.
6. Dividende (Score 5/10) — Hohe Ausschüttungsquote (87.3%) — wenig Spielraum bei Gewinnrückgängen. Die Ausschüttungsquote von 87.3% ist sehr hoch und deutet auf wenig Spielraum für Gewinnrückgänge oder Investitionen hin.
7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Das Unternehmen profitiert von einer starken Nettomarge und einem soliden Wachstum des Umsatzes, jedoch wird dies durch negative Cashflows und eine hohe Dividendenquote gebremst.

Tratabu-Gesamtscore: 5.1/10