(Alle monetären Angaben in GBP)

WARNSIGNALE:

• WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen) (Current Ratio = 0.85)
• WARNUNG: Dividende übersteigt Gewinn (Payout = 117.8%)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Experian ist ein führender Anbieter von Daten- und Technologie-Lösungen mit einem breiten Kundenstamm in verschiedenen Branchen und Regionen, was eine solide Basis für das Unternehmen darstellt.
2. Bewertung (Score 2/10) — Die Bewertung erscheint überteuert aufgrund des hohen KBV-Wertes von 5.66, der angesichts der aktuellen Marktbedingungen und der Profitabilität nicht gerechtfertigt ist.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Experian weist eine hohe Nettomarge von 17.8% sowie eine starke Eigenkapitalrendite von 28.3% auf, was die Profitabilität des Unternehmens unterstreicht.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2026: 5.54 Mrd. GBP, 2025: 5.05 Mrd. GBP, 2024: 4.63 Mrd. GBP, 2023: 3.93 Mrd. GBP. Die Bilanz zeigt eine solide Verschuldung mit einem Debt-to-Equity-Verhältnis von 100%, was ein geringes finanzielles Risiko signalisiert.
5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Unterinvestition (Ø CapEx/Abschr. 0.49). Der Cashflow ist durchgehend positiv und weist einen hohen FCF von 2.15 Mrd. GBP auf, was die finanzielle Stabilität des Unternehmens unterstützt.
6. Dividende (Score 3/10) — Ausschüttungsquote über 100% (117.8%) — Dividende übersteigt den Gewinn. Die Ausschüttungsquote von 117.8% ist kritisch hoch und übersteigt den Gewinn deutlich, was eine unsichere Dividendenstrategie impliziert.
7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Das Unternehmen profitiert von einem wachsenden Markt für Daten- und Analysedienste, birgt aber das Risiko einer Konjunkturabschwächung und regulatorischer Änderungen.

Gesamtscore: 5.9/10