WARNSIGNALE:

• WARNUNG: FCF aktuell negativ (-9.95 Mrd.)
• WARNUNG: FCF in 2 von 4 Jahren negativ

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Bankinter ist ein regionaler Bankkonzern mit operativer Tätigkeit in Spanien, Luxemburg, Portugal und Irland, was eine gewisse Diversifizierung darstellt.
2. Bewertung (Score 3/10) — Der KBV-Wert von 2 deutet auf eine faire Bewertung hin, jedoch wird dies durch die negativen Cashflow-Signale beeinflusst.
3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 58.4% und die hohe Nettomarge von 40.2% sowie das starke Umsatzwachstum deuten auf eine sehr profitable Geschäftstätigkeit hin.
4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 6.41 Mrd. EUR, 2024: 5.88 Mrd. EUR, 2023: 5.32 Mrd. EUR, 2022: 4.90 Mrd. EUR. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 4.9% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.
5. Free Cash Flow (Score 4/10) — 2025: -9.95 Mrd. EUR ✗, 2024: +1.79 Mrd. EUR ✓, 2023: +0.57 Mrd. EUR ✓, 2022: -8.11 Mrd. EUR ✗ — Die negativen Cashflows in den letzten Jahren, insbesondere der starke negative Cashflow im Jahr 2025, sind ein erhebliches Risiko und mindern die Bewertung deutlich.
6. Dividende (Score 8/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 51.0%. Die solide Dividendenrendite von 5.1% kombiniert mit einer Ausschüttungsquote von 51% macht Bankinter zu einem attraktiven Dividendientitel.
7. Chancen & Risiken (Score 4/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Marktposition und der starken Profitabilität, jedoch mindern die negativen Cashflows das Gesamtbild erheblich.

Gesamtscore: 5.9/10