WARNUNG: FCF in 2 von 5 Jahren negativ: Dies deutet auf instabile Free Cash Flow-Situation hin.

• WARNUNG: Liquiditätsrisiko (Kurzfristige Schulden übersteigen Umlaufvermögen): Der Current Ratio von 0.17 zeigt ein hohes Liquiditätsrisiko.

Unternehmensprofil:

BOK Financial Corporation ist eine regional tätige Bank in den USA, die verschiedene Finanzprodukte und Dienstleistungen anbietet. Die Aktie hat eine Marktkapitalisierung von 7.72 Mrd. EUR und wird durch das Unternehmen selbst bewertet.

Bewertung:

Die Bewertung der Aktie ist fair. Der KGV-Trailing von 12.84 und der KBV von 1.29 deuten darauf hin, dass die Aktie im Vergleich zu ihren Vorjahren nicht überbewertet ist. Das EV/EBITDA-Verhältnis von 0 zeigt, dass es keine EBITDA-Beschäftigung gibt.

Profitabilität & Wachstum:

Das Unternehmen hat eine starke Nettomarge von 27.6%, was darauf hinweist, dass es effizient arbeitet. Die ROE-Rendite von 10.45% ist ebenfalls positiv. Der Umsatztrend in den letzten fünf Jahren ist gemischt, mit einem Wachstum von 10.3% im vergangenen Quartal und 26.0% im vergangenen Jahr.

Bilanz & Verschuldung:

Die Bilanz zeigt eine solide Entwicklung mit einer Debt-Equity-Verhältnis-Rate von 0.78, was auf niedrige Verschuldung hinweist. Der Current Ratio von 0.17 in den letzten Jahren deutet jedoch auf ein hohes Liquiditätsrisiko hin.

Free Cash Flow:

Der Free Cash Flow (FCF) ist durchgängig negativ, mit Ausnahmen im Jahr 2022 und 2024. Dies zeigt, dass das Unternehmen keine selbstfinanzierte Wachstumsstrategie verfolgt.

Dividende:

Die Payout Ratio liegt bei einem angemessenen Niveau, was auf nachhaltige Dividendenzahlungen hinweist. Die Dividendenrendite beträgt 1.75%.

Chancen & Risiken:

• Chancen: Solide Bilanz mit niedriger Verschuldung.
• Risiken: Hohes Liquiditätsrisiko, durchgängig negativer Free Cash Flow.

Fazit & Gesamtscore:

Unternehmensprofil (8/10): BOK Financial Corporation ist eine solide Bank mit einem starken Finanzverhalten. Bewertung (9/10): Die Aktie ist fair bewertet, mit günstigen KGV und KBV-Verhältnissen. Profitabilität & Wachstum (8/10): Starke Nettomarge und ROE-Rendite, gemischtster Umsatztrend. Bilanz & Verschuldung (6/10): Solide Bilanz mit niedriger Verschuldung, aber hohes Liquiditätsrisiko. Free Cash Flow (4/10): Durchgängig negativer Free Cash Flow, kein selbstfinanziertes Wachstum. Dividende (8/10): Nachhaltige Dividendenzahlungen mit angemessener Payout Ratio. Chancen & Risiken (7/10): Solide Bilanz, aber hohes Liquiditätsrisiko und durchgängiger negativer Free Cash Flow.

Gesamtscore: 7.2/10

Die Aktie von BOK Financial Corporation bietet eine interessante Investitionschance mit solider Bilanzstruktur und nachhaltigen Dividendenzahlungen, aber sie weist auch auf einige Risiken hin, insbesondere in Bezug auf das Liquiditätsrisiko und die durchgängig negativen Free Cash Flow.