(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Banner Corporation betreibt mit 1.888 Beschäftigten eine regionale US-Bank mit kommerziellen Bank- und Finanzdienstleistungen.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das KBV-Urteil ist günstig; das KGV liegt bei 11,25, während das Forward-KGV mit 12,39 höher ausfällt.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Nettomarge beträgt 31,0 Prozent und die Eigenkapitalrendite 10,8 Prozent; der vierjährige Umsatztrend ist gemischt.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.95 Mrd. USD, 2024: 1.77 Mrd. USD, 2023: 1.65 Mrd. USD, 2022: 15.55 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (11.9%)

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv

6. Dividende (Score 7/10) — Die Dividendenrendite liegt bei 3,0 Prozent, die Ausschüttungsquote ist moderat und die Zahlung war in sechs von sechs Jahren stabil.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Gewinne und Umsatz legten zuletzt zu, doch der gemischte Vierjahresumsatztrend und die fehlerhaft wirkende Eigenkapitalreihe 2022 erschweren die Einschätzung.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 4/10) — Forward-KGV 12.4 vs. Trailing 11.2 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.6% (4 Analysten, Range 2.93–3.17) | Umsatzwachstum erwartet: 5.0% | EPS nächstes Jahr: 6.74 (8.7%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 75.83. Der Kauf-Konsens und erwartetes EPS-Wachstum stehen einem höheren Forward-KGV als Trailing-KGV gegenüber.

Tratabu-Gesamtscore: 7/10