(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Banner Corporation ist eine regionale Bankholdinggesellschaft mit einem Fokus auf kommerzielle Bankgeschäfte und Finanzdienstleistungen in den USA.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV-Wert von 1.12 deutet auf eine günstige Bewertung hin, gestützt durch die solide Nettomarge und die hohe Eigenkapitalquote.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 41,5% und die starke Nettomarge von 31,0% zeigen eine sehr profitable Geschäftstätigkeit.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.95 Mrd. USD, 2024: 1.77 Mrd. USD, 2023: 1.65 Mrd. USD, 2022: 15.55 Mrd. USD. Die solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 11,9% und einem stabilen Vermögensbestand signalisiert finanzielle Stabilität.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Der durchgehende positive FCF-Trend bestätigt die Fähigkeit des Unternehmens, Cashflows zu generieren und zu reinvestieren.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 33.3%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 33,3% ist ein positives Signal für Investoren.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der anhaltenden Nachfrage nach Finanzdienstleistungen, birgt aber das Risiko von Zinssenkungen und regulatorischen Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 7/10) — Forward-KGV 12.4 vs. Trailing 10.9 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.6% (4 Analysten, Range 2.93–3.17) | Umsatzwachstum erwartet: 5.0% | EPS nächstes Jahr: 6.71 (13.0%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 73.17. Der Analystenkonsens deutet auf eine moderate Kurssteigerung hin, gestützt durch ein EPS-Wachstum von 13%.

Tratabu-Gesamtscore: 7.4/10