(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — Banner Corporation ist eine regionale Bank Holdinggesellschaft mit einem Umsatz von 660 Mio. USD und einer soliden Nettomarge von 31,0%.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV-Wert von 1,12 deutet auf eine günstige Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität und den positiven FCF.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 41,5% und die hohe Nettomarge von 31,0% zeigen eine starke Profitabilität der Bank.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 7/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.95 Mrd. USD, 2024: 1.77 Mrd. USD, 2023: 1.65 Mrd. USD, 2022: 15.55 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 11,9% sowie ein stabiler Bilanzsumme-Trend bestätigen eine solide Bilanzlage.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Der durchgehend positive Free Cash Flow von über 0,25 Mrd. USD deutet auf eine gesunde Liquidität und finanzielle Flexibilität hin.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 33.3%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 33,3% sowie die langjährige Dividendenzahlung sind positiv zu bewerten.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von der regionalen Bankenbranche und dem Wachstum des Umsatzes, jedoch bestehen Risiken durch Zinsänderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 12.4 vs. Trailing 10.9 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.6% (4 Analysten, Range 2.93–3.17) | Umsatzwachstum erwartet: 5.0% | EPS nächstes Jahr: 6.73 (10.6%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 2, Sell: 0) | Kursziel: 73.17. Der Analystenkonsens deutet auf eine moderate Kurssteigerung hin, gestützt durch ein leicht erhöhtes EPS-Wachstum.

Gesamtscore: 7/10