(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 6/10) — Banner ist eine etablierte US-Regionalbank mit breitem Einlagen- und Kreditgeschäft, bleibt jedoch regionalen Bankenrisiken ausgesetzt.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis gilt als günstig; das Forward-KGV liegt allerdings über dem Trailing-KGV.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Profitabilität ist solide, mit 10,8 % Eigenkapitalrendite und gemischtem Umsatztrend über vier Jahre.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 1.95 Mrd. USD, 2024: 1.77 Mrd. USD, 2023: 1.65 Mrd. USD, 2022: 15.55 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (11.9%); der Eigenkapitalverlauf ist gemischt und enthält einen auffälligen Vorjahreswert.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow lag zuletzt bei 0,25 Mrd. USD.

6. Dividende (Score 7/10) — Die Dividende von 2,04 USD je Aktie ist bei 33,4 % Ausschüttungsquote nachhaltig und wurde sechs Jahre gezahlt.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Wachsende Gewinne und solide Kapitalausstattung stehen einem gemischten Umsatztrend und regionalen Bankrisiken gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 5/10) — Forward-KGV 12.4 vs. Trailing 11 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 8.6% (4 Analysten, Range 2.93–3.17) | Umsatzwachstum erwartet: 5.0% | EPS nächstes Jahr: 6.74 (8.7%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 3, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 75.83. Der Konsens ist überwiegend Kauf oder Halten, doch das höhere Forward-KGV signalisiert zugleich erwarteten Gewinnrückgang.

Tratabu-Gesamtscore: 7.1/10