(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — CVB Financial ist eine etablierte US-Regionalbank mit 1.079 Mitarbeitern und diversifizierten Bankdienstleistungen für Unternehmen, Privatkunden und Kommunen.

2. Bewertung (Score 6/10) — Die Bewertung ist insgesamt fair, obwohl das Kurs-Buchwert-Verhältnis günstig erscheint; das erwartete KGV von 11,5 liegt unter dem nachlaufenden KGV von 15,9.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Hohe Margen und solide Erträge sprechen für Profitabilität, während die Eigenkapitalrendite von 7,7% und der jüngste Gewinnrückgang von 21,6% bremsen.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.30 Mrd. USD, 2024: 2.19 Mrd. USD, 2023: 2.08 Mrd. USD, 2022: 1.95 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (14.7%), zudem stieg das Eigenkapital von 1,95 Mrd. USD im Jahr 2022 auf 2,30 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv, mit 0,22 Mrd. USD im Jahr 2025 und stabiler positiver Entwicklung über den gesamten Zeitraum.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 49.7%. Die Ausschüttungsquote ist moderat (30–50%), die nachhaltige Dividende von 0,80 USD bietet 3,5% Rendite und wurde sechs Jahre kontinuierlich gezahlt.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Wachstumserwartungen und steigendes Eigenkapital bieten Chancen, doch gemischte Umsatzentwicklung und rückläufiges Gewinnwachstum begrenzen das Chancen-Risiko-Profil.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 11.5 vs. Trailing 15.9 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 12.8% (8 Analysten, Range 1.05–1.07) | Umsatzwachstum erwartet: 9.9% | EPS nächstes Jahr: 1.99 (14.6%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 2, Hold: 4, Sell: 0) | Kursziel: 26.17. Das erwartete Gewinnwachstum und niedrigere Forward-KGV sind positiv, der Analystenkonsens bleibt mit überwiegenden Halteempfehlungen jedoch neutral.

Tratabu-Gesamtscore: 6.9/10