(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Cathay General Bancorp ist eine regionale Bank mit soliden Profitabilitätskennzahlen und einer stabilen Dividende.

2. Bewertung (Score 8/10) — Der KBV-Wert von 1.39 deutet auf eine günstige Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 61,5% und die hohe Nettomarge von 43,2% zeigen eine starke Rentabilität.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.93 Mrd. USD, 2024: 2.85 Mrd. USD, 2023: 2.74 Mrd. USD, 2022: 2.47 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 12,1% sowie ein steigender Trend des Eigenkapitals deuten auf eine solide Bilanz hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow und ein stabiles Umsatzwachstum bestätigen die finanzielle Stabilität.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 29.7%. Die konservative Ausschüttungsquote von 29,7% und die nachhaltige Dividendenhistorie machen die Aktie attraktiv.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Das Unternehmen profitiert von einer stabilen Wirtschaftslage, birgt aber das Risiko von Zinserhöhungen und regulatorischen Änderungen.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.1 vs. Trailing 12.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 13.7% (8 Analysten, Range 2.47–2.51) | Umsatzwachstum erwartet: 16.4% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.9 (7.8%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 2, Hold: 2, Sell: 1) | Kursziel: 58.9. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung und ein Kursziel von 58.9 USD, was auf eine positive Perspektive hindeutet.

Tratabu-Gesamtscore: 7.7/10