(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Cathay General Bancorp ist eine regionale Bank mit soliden Profitabilitätsmerkmalen und einer stabilen Kapitalbasis, was für ein solides Fundament spricht.

2. Bewertung (Score 6/10) — Der KBV von 1.37 deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Profitabilität und das positive FCF-Trend.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 8/10) — Die operative Marge von 62,6% und die hohe Nettomarge von 43,7% zeigen eine starke Rentabilität der Bank.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 9/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.93 Mrd. USD, 2024: 2.85 Mrd. USD, 2023: 2.74 Mrd. USD, 2022: 2.47 Mrd. USD. Eine Eigenkapitalquote von 12,1% sowie ein steigender Trend des Eigenkapitals deuten auf eine solide Bilanz hin.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — Ein durchgehend positiver FCF-Trend und hohe Cashflows unterstreichen die finanzielle Stabilität der Bank.

6. Dividende (Score 6/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 23.2%. Die konservative Dividendenrendite von 2,3% und eine stabile Dividendenhistorie machen die Aktie attraktiv für Einkommensinvestoren.

7. Chancen & Risiken (Score 7/10) — Das Wachstumspotenzial durch steigende Umsätze und EPS-Wachstum sowie die regionale Ausrichtung bieten Chancen, während ein moderates Risiko durch Zinsänderungen besteht.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 8/10) — Forward-KGV 10.1 vs. Trailing 12.2 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 13.7% (8 Analysten, Range 2.47–2.51) | Umsatzwachstum erwartet: 16.4% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.89 (6.1%) | Analystenkonsens: Kauf (Buy: 2, Hold: 2, Sell: 1) | Kursziel: 64.1. Die Analysten erwarten eine Gewinnsteigerung von 16,4% und geben ein Kauf-Signal mit einem Kursziel von 64.1 USD ab.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10