(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 7/10) — Cathay General Bancorp betreibt eine etablierte US-Regionalbank mit vielfältigen Einlagen- und Kreditangeboten, bleibt jedoch auf den Bankensektor konzentriert.

2. Bewertung (Score 8/10) — Das Kurs-Buchwert-Verhältnis von 1,32 gilt als günstig; das niedrige Forward-KGV von 10,1 unterstützt die Bewertung zusätzlich.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 6/10) — Die Eigenkapitalrendite beträgt 11,7 Prozent und die Nettomarge 43,7 Prozent, während Umsatz und Gewinne über vier Jahre schwankten.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 2.93 Mrd. USD, 2024: 2.85 Mrd. USD, 2023: 2.74 Mrd. USD, 2022: 2.47 Mrd. USD. Eigenkapitalquote gut (12.1%); das Eigenkapital stieg von 2,47 Mrd. USD 2022 auf 2,93 Mrd. USD 2025.

5. Free Cash Flow (Score 8/10) — FCF in allen 4 Jahren positiv; der freie Cashflow sank von 0,46 Mrd. USD 2022 auf 0,36 Mrd. USD 2025.

6. Dividende (Score 8/10) — Die Dividende von 1,52 USD je Aktie bietet 2,5 Prozent Rendite; die konservative Ausschüttungsquote von 28,9 Prozent stützt ihre Nachhaltigkeit.

7. Chancen & Risiken (Score 6/10) — Erwartetes Umsatz- und Gewinnwachstum sowie fehlende Warnsignale stehen schwankenden Vierjahresergebnissen und regionalbanktypischen Risiken gegenüber.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 10.1 vs. Trailing 11.8 → Gewinnsteigerung erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 13.7% (8 Analysten, Range 2.47–2.51) | Umsatzwachstum erwartet: 16.4% | Revisionstendenz aufwärts (+1/−0 in 30 Tagen) | EPS nächstes Jahr: 5.95 (7.0%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 1, Hold: 4, Sell: 1) | Kursziel: 65. Aufwärtsrevisionen und ein niedrigeres Forward-KGV signalisieren Gewinnsteigerungen, doch der Analystenkonsens lautet überwiegend Halten.

Tratabu-Gesamtscore: 7.3/10