(Alle monetären Angaben in USD)

1. Unternehmensprofil (Score 8/10) — City Holding Company ist ein Regionalbank mit starker Profitabilität und einem stabilen Umsatzwachstum im Finanzsektor der USA.

2. Bewertung (Score 7/10) — Der KBV von 2.25 EUR deutet auf eine faire Bewertung hin, gestützt durch die solide Nettomarge und das positive FCF.

3. Profitabilität & Wachstum (Score 9/10) — Die operative Marge von 51% und die hohe Eigenkapitalrendite von 17% zeugen von einer starken Profitabilität der Bank.

4. Bilanz & Verschuldung (Score 8/10) — EK-Verlauf: 2025: 0.81 Mrd. USD, 2024: 0.73 Mrd. USD, 2023: 0.68 Mrd. USD, 2022: 0.58 Mrd. USD. Eine solide Bilanz mit einer Eigenkapitalquote von 12.1% und einem steigenden Eigenkapital deutet auf finanzielle Stabilität hin.

5. Free Cash Flow (Score 9/10) — Durchgehend positiver Free Cash Flow sowie ein stabiles Umsatzwachstum bestätigen die Qualität des Cashflows.

6. Dividende (Score 7/10) — Nachhaltige Dividende mit Ausschüttungsquote von 37.4%. Die nachhaltige Dividende mit einer Ausschüttungsquote von 37.4% ist attraktiv, jedoch könnte das Wachstumspotenzial der Dividende höher sein.

7. Chancen & Risiken (Score 5/10) — Das Unternehmen profitiert von einem steigenden Umsatz und einer stabilen Profitabilität, jedoch sind Konjunkturrisiken ein Faktor.

8. Perspektive & Analystenkonsens (Score 6/10) — Forward-KGV 16.4 vs. Trailing 14 → Gewinnrückgang erwartet | EPS-Erwartung laufendes Jahr: 11.3% (4 Analysten, Range 3.82–3.87) | Umsatzwachstum erwartet: 5.6% | EPS nächstes Jahr: 9.5 (4.9%) | Analystenkonsens: Halten (Buy: 0, Hold: 5, Sell: 0) | Kursziel: 131.4. Der Konsens der Analysten deutet auf eine moderate Kursentwicklung hin, wobei das EPS-Wachstum weiterhin positiv ist.

Gesamtscore: 7.6/10