Unternehmensprofil (6)

ConnectOne Bancorp, Inc. ist ein Bankkonzern aus den USA, der sich auf die Bereitstellung von Finanzdienstleistungen für kleine und mittelständische Unternehmen, lokale Profis und Privatpersonen konzentriert. Das Unternehmen hat einen Mitarbeiterstand von 750 und eine Marktkapitalisierung von etwa 1,47 Mrd. Euro.

Bewertung (7)

Die Bewertung der Aktie ist fair zu nennen. Das KGV beträgt 15,70, das KBV 10,21 und das EV/EBITDA 6,33. Diese Werte sind im Vergleich zum Branchendurchschnitt etwas höher, aber nicht ungewöhnlich für ein Unternehmen mit einem solchen Marktwert.

Profitabilität & Wachstum (8)

Die Margen des Unternehmens liegen bei etwa 53,9% (operativ) und 25,9% (netto). Die Eigenkapitalrendite beträgt 6,9%. Das Unternehmen zeigt ein positives Wachstumstrend der letzten Jahre mit einem Umsatzwachstum von 65,5% q/q yoy.

Bilanz & Verschuldung (7)

Der Verschuldungsgrad des Unternehmens beträgt etwa 74%, was als relativ hoch zu betrachten ist. Die Eigenkapitalentwicklung ist jedoch positiv, da das Eigenkapital in den letzten Jahren um etwa 10% gestiegen ist.

Free Cash Flow (9)

Der Free Cash Flow des Unternehmens ist sehr stark und hat sich in den letzten Jahren von etwa 170 Mio. Euro auf über 100 Mio. Euro erhöht. Dies deutet auf eine gute Liquiditätslage hin.

Dividende (6)

Die Dividende beträgt etwa 0,74 Euro pro Aktie und die Ausschüttungsquote liegt bei 0%. Die Rendite der Dividende liegt bei etwa 2,5%.

Chancen & Risiken

• Chancen:
  • Das Unternehmen zeigt ein positives Wachstumstrend.
  • Der Free Cash Flow ist sehr stark.
  • Die Eigenkapitalentwicklung ist positiv.
• Risiken:
  • Der Verschuldungsgrad ist relativ hoch.
  • Die Margen sind nicht besonders hoch.

Fazit & Einschätzung

Die Aktie von ConnectOne Bancorp, Inc. ist fair bewertet und zeigt ein positives Wachstumstrend. Das Unternehmen hat jedoch auch einige Risiken wie einen hohen Verschuldungsgrad. Insgesamt ist die Aktie eine gute Wahl für Investoren, die auf langfristige Werte setzen möchten. (8)